Нові тенденції злочинності з криптоактивами: від відмивання грошей до витоку особистої інформації

Останніми роками швидкий розвиток ринку шифрування активів сприяв виникненню ряду нових кримінальних методів. Злочинці постійно вдосконалюють свої засоби, поєднуючи фіатні гроші з шифрування активами, а також неправильно поєднуючи шифрування активи з фізичними активами, щоб досягти мети відмивання грошей. Це не лише впливає на фінансовий порядок у різних країнах, але й призводить до втрати іноземної валюти та зростання нових видів злочинів в Інтернеті.

Нещодавно було розкрито значну справу, що стосується відмивання грошей на суму 2 мільярди юанів за допомогою шифрованих активів, а також продажу особистої інформації громадян іноземним установам. Ця справа відображає останні тенденції злочинності, пов'язаної з шифрованими активами, в нашій країні.

Особливий "справа у справі"

За повідомленнями, правоохоронні органи спільно викрили справу, що пов'язана з відмиванням грошей та порушенням особистої інформації громадян на суму понад 20 мільярдів юанів. Справа охоплює 15 провінцій і міст Китаю, а злочинні методи були вкрай прихованими та різноманітними.

Масштабна перепродаж громадянських особистих даних

Дослідження показують, що підозрювані в злочині використовують закордонні інструменти миттєвого обміну повідомленнями для створення кількох соціальних груп, у яких масово продають особисту інформацію громадян нашої країни. Ця інформація включає номери ідентифікаційних карток, номери телефонів і домашні адреси, що складають чутливі дані, специфічні для особи. За статистикою, загальна кількість проданої особистої інформації громадян сягнула понад мільйон записів.

Більш серйозно те, що ця інформація, ймовірно, потрапила до закордонних установ або осіб. Це може бути використано не лише для цілеспрямованого шахрайства та спонукання до онлайн-азартних ігор, але й для аналізу економічного та соціального розвитку нашої країни, навіть може загрожувати національній безпеці.

шифрування валюти торгівля та велике відмивання грошей

Щоб уникнути перевірки на відмивання грошей традиційною фінансовою системою, злочинці вибирають використання шифрованих активів для торгівлі. Під час розслідування правоохоронні органи виявили професійний злочинний угруповання з відмивання грошей шифрованих активів. Фінансові потоки цього угруповання мають такі характеристики:

1. Складне походження коштів, підозрюється, що це стосується торгівлі різними шифруваннями;
2. Часті交易, кошти залишаються на рахунку короткий час;
3. Сума угоди цілком входить і виходить, що вказує на очевидні риси відмивання грошей.

За результатами перевірки, цей злочинний угрупування за рік відмило близько 2 мільярдів юанів, отримавши прибуток понад 2 мільйони юанів.

Шифрування активів злочину нові тенденції

Згідно з даними авторитетних органів, у 2023 році кількість фінансових злочинів хоча й зменшилася, але все ще залишається на високому рівні. У сфері шифрування активів кількість злочинів зменшилася, але суми, що залучені у злочини, різко зросли. Це в першу чергу пов'язано з тим, що типи злочинів, пов'язаних з шифруванням активів, переходять до відмивання грошей та незаконного обміну валют.

Регуляторна увага зосереджується на боротьбі з відмиванням грошей та валютному контролю

З розвитком ринку шифрування активів швидко зростають й потенційні ризики відмивання грошей. Тому увага регуляторних органів зосереджена на протидії відмиванню грошей та валютному контролю. Наразі економічні та фінансові злочини, що стосуються великих міжнародних фінансових розрахунків, стали об'єктом ретельних перевірок, до яких входять: злочини відмивання грошей, злочини, пов'язані з азартними іграми, незаконна діяльність (незаконна купівля-продаж валюти, незаконний вивіз капіталу) та шахрайство (телефонне шахрайство) тощо.

підвищення толерантності до особистих транзакцій

Варто зазначити, що з огляду на недавні справи, рівень терпимості регуляторних органів до індивідуального "торгівлі криптовалютою" здається дещо підвищився. Правоохоронні органи під час розслідування вже звернули увагу на те, що значна кількість шифрування активів походить від громадян країни. Проте наразі не виявлено масштабних кримінальних справ, пов'язаних з цим. Це може свідчити про те, що нинішня регуляторна увага не зосереджена на особистому володінні та торгівлі шифрування активами.

Висновок

В цілому, рішуча боротьба з масовим відмиванням грошей у сфері шифрування активів та супутніми злочинами, пов'язаними справами є останньою глобальною тенденцією регулювання шифрованих активів. Незважаючи на те, що шифровані активи вважаються зручним інструментом для трансакцій через кордон, з розвитком технологій аналізу даних на блокчейні так звані "анонімні" переваги більше не існують. Для правоохоронних органів розслідування та збору доказів є лише питанням часу та технологічних витрат.

У цьому контексті, як особи, так і установи повинні бути особливо обережними під час участі в торгівлі криптоактивами, строго дотримуючись відповідних законів і нормативних актів, щоб уникнути ненавмисного залучення до незаконної діяльності. Водночас також необхідно посилити усвідомлення захисту особистої інформації, щоб не стати мішенню або пособником злочинців.