Desvendando "鑫慷嘉": um alerta sobre novos esquemas de investimento lavar os olhos

Recentemente, "Xin Kang Jia" tornou-se um tópico popular em várias plataformas sociais e grupos de investimento. De acordo com informações, a plataforma começou a operar em 2023, afirmando ser a "filial chinesa da Bolsa de Ouro de Dubai". Inicialmente, focava em investimentos em futuros de petróleo, mas depois mudou para áreas como "investimento em big data", "investimento em câmbio" e "investimento em moeda virtual" para atrair investidores. Os participantes precisam pagar uma taxa de 1000 USDT para se tornarem membros, e a plataforma adota uma estrutura organizacional semelhante a uma "militarização", com um mecanismo de reembolso entre diferentes níveis.

No dia 26 de junho deste ano, a plataforma Xinkangjia fechou completamente o canal de retiradas, sendo que se diz que cerca de 2 milhões de investidores no país foram afetados, com um montante envolvido de cerca de 18 bilhões. Há ainda rumores de que os fundos em questão foram transferidos após serem misturados na forma de USDT.

É importante notar que, já em abril deste ano, a Bolsa de Ouro e Mercadorias de Dubai (DGCX) emitiu um comunicado, afirmando claramente que a DGCX não estabeleceu qualquer entidade associada ou parceiro na China. Além disso, desde 2024, vários departamentos do continente chinês emitiram alertas sobre a Xin Kang Jia.

O modo Xinkangjia pode envolver crimes

Apesar de atualmente não haver um comunicado oficial de uma entidade sobre se a Xin Kang Jia constitui crime, a análise das informações disponíveis sugere que o modelo de operação da plataforma pode estar envolvido em atividades de organização e liderança de crime de pirâmide ou crime de captação ilegal de recursos (especialmente crime de fraude na captação de recursos).

Do ponto de vista da prática judicial, se for qualificado como captação ilegal de recursos, enfrentará uma enorme carga de trabalho, incluindo a contagem, contato e devolução dos fundos de cerca de 2 milhões de investidores. Além disso, se o investimento for em USDT, também será necessário considerar se devolverá USDT ou se convertê-lo-á em moeda fiduciária antes de devolver o RMB.

Em comparação, se qualificado como crime de pirâmide, as autoridades judiciais podem tender a considerar que não há vítimas no caso, e os valores envolvidos serão totalmente apreendidos e revertidos para o tesouro nacional. Esta abordagem não só enriquece as finanças, como também economiza recursos judiciais.

Tratamento dos fundos dos investidores em crimes de pirâmide

Infelizmente, de acordo com a prática judicial atual da China continental, muito raramente os fundos relacionados a crimes de pirâmide são devolvidos aos investidores. As principais razões incluem:

1. Os fundos envolvidos são frequentemente qualificados como "rendimentos ilegais".
2. A proteção prioritária da lei da ordem social global
3. A perda de ativos é grave, a dificuldade de recuperação é alta.

No entanto, existem alguns casos em que os investidores são reembolsados na prática judicial. Por exemplo, em certos casos de pirâmide financeira, o tribunal deixou claro que os investidores comuns são as vítimas do caso, e os bens correspondentes devem ser devolvidos. No entanto, esses precedentes não representam completamente os padrões de julgamento dos novos casos de crimes de pirâmide financeira, pois a prática judicial atual ainda se baseia principalmente em multas e apreensões.

Riscos legais do investimento em USDT

O caso da Xin Kang Jia é especial porque os investidores depositam em USDT. No entanto, no atual ambiente jurídico da China continental, esse tipo de investimento apresenta diversos riscos legais:

1. A moeda virtual não possui carácter de pagamento legal, as transações não estão protegidas pela lei.
2. Reconhecer a propriedade dos ativos de moeda virtual não é equivalente a apoiar a sua negociação
3. Os ativos de moeda virtual envolvidos no caso ainda podem ser confiscados.

Fique atento às armadilhas de "investimento" em criptomoedas

O caso "鑫慷嘉" nos lembra novamente que aqueles projetos de investimento em criptomoedas que se apresentam com os rótulos de "blockchain", "USDT", "máquinas de mineração", "plataformas de tarefas", podem na essência ser esquemas de Ponzi disfarçados com uma nova roupagem. Esses projetos usam a fachada de "inovação financeira", mas na verdade podem ser um complexo de captação ilegal de recursos, pirâmide e fraudes.

Atualmente, a China continental não reconhece a legalidade do investimento em criptomoedas e não oferece proteção legal. Isso significa que, uma vez que o investimento falhe ou a plataforma desapareça, os investidores não apenas podem sofrer grandes perdas, mas também podem assumir responsabilidades legais por "participar de pirâmides" ou "ajudar a lavar os olhos".

Perante a tentação das criptomoedas e dos altos rendimentos, os investidores devem manter-se em alerta:

• Tenha cuidado com as promessas de "lucro garantido"
• Afaste-se dos modelos de "puxar cabeças" e "divisão de comissões".
• Não confie facilmente em "especialistas em investimentos" ou "professores de finanças" na internet.
• Denunciar plataformas suspeitas às autoridades competentes em tempo útil

A lei não pode proteger comportamentos especulativos não conformes. Investir não é apenas considerar o retorno, mas também é importante voltar-se para trás a tempo. Espero que cada investidor mantenha a razão, invista com cautela e não pague por lavar os olhos.