DeFi sempre foi a espinha dorsal da Web3. É o que torna a blockchain prática, nos dando as ferramentas para enviar dinheiro pelo mundo instantaneamente, investir em ativos on-chain, emprestar ou tomar emprestado sem intermediários, e empregar estratégias em vários protocolos DeFi. É liberdade financeira ao seu alcance.

Mais importante, DeFi resolve problemas do mundo real. Capacita os desbancarizados a acessar serviços financeiros, elimina intermediários e opera 24/7, criando um sistema financeiro verdadeiramente global e inclusivo.

Mas vamos abordar o elefante na sala: DeFi é complexo.

Configurar uma carteira, gerenciar taxas de gás, navegar por golpes e fraudes — não é exatamente amigável para avós. A lista sempre crescente de L1s, L2s e ecossistemas interligados só tornou as coisas mais difíceis. Para a maioria das pessoas, a barreira de entrada é simplesmente muito alta.

Essa complexidade tem impedido o DeFi de avançar, mas isso está começando a mudar com o DeFAI.

O que é DeFi?

DeFAI (DeFi + AI) leva o DeFi e o torna acessível. Ao alavancar a IA, ele simplifica interfaces complexas e remove o atrito que impede as pessoas comuns de participar. Imagine um mundo onde gerenciar sua carteira DeFi seja tão fácil quanto conversar com o ChatGPT.

A primeira onda de projetos DeFi está começando a surgir, com foco principalmente em três áreas:

• Camadas de Abstração
• Agentes de Negociação Autônomos
• dApps alimentados por IA

1. Camadas de abstração

As camadas de abstração têm como objetivo facilitar a DeFi, ocultando sua complexidade por trás de interfaces intuitivas. Elas permitem que os usuários interajam com os protocolos DeFi usando comandos em linguagem natural em vez de painéis complicados.

Antes da IA, camadas de abstração como arquitetura baseada em intenções simplificaram a execução de negociações. Plataformas como @CoWSwap e @symm_iopermitiu aos usuários obterem os melhores preços em pools de liquidez fragmentados, resolvendo a fragmentação da liquidez, mas não resolveram a questão central: DeFi ainda parece assustador.

Agora, soluções alimentadas por IA estão entrando em cena para preencher a lacuna:

• Griffain é o primeiro a lançar o token, o produto permanece disponível apenas para acesso antecipado e requer um convite para que você possa acessar. Griffain é mais generalizado, permitindo que os usuários realizem uma infinidade de ações, desde as básicas até as mais complexas, como automação de tarefas (DCA), lançamento de memecoins e distribuição com critérios, etc.

• Orbit / Grift é o segundo a lançar o token, o produto é voltado para experiências defi on-chain. Orbit enfatiza a funcionalidade cross-chain, dado que está integrado a mais de 117 chains e 200 protocolos, o maior número de integrações entre os 3 protocolos.

• Neur é o terceiro a ser lançado, mas rapidamente superou Orbit em termos de valorização devido à sua natureza de código aberto. Neur se posiciona como co-piloto da Solana projetado para o ecossistema Solana. Neur é alimentado por @sendaifunKit do Agente Solana

O que estou usando pessoalmente é @slate_ceo. Eles estão muito no início e não há token, mas adoro suas funcionalidades de automação. Eu uso principalmente para definir negociações condicionais como se [xxxx] atingir $5m em MC, vender 25% da minha posição, ou algo assim como se [xxx] atingir o preço de [xxxx] comprar $5000 em tokens.

@AIWayfinder é mais um interessante para ficar de olho. Este é um gigante em formação pela$PRIME/ @ParallelTCGequipe

2. Agentes Autônomos de Negociação

Por que passar horas cavando alfa, executando negociações manualmente e tentando otimizar sua carteira quando você poderia ter um agente fazendo isso por você? Agentes autônomos de negociação estão levando a ideia de robôs de negociação para o próximo nível, transformando-os em companheiros dinâmicos que se adaptam, aprendem e tomam decisões mais inteligentes ao longo do tempo.

Para esclarecer, os bots de negociação não são novos. Eles existem há anos, executando ações predefinidas com base em programação estática. Mas os agentes são fundamentalmente diferentes:

• Eles extraem informações de ambientes não estruturados e em constante mudança.
• Eles raciocinam sobre dados dentro do contexto de seus objetivos.
• Eles descobrem padrões e aprendem a aproveitá-los ao longo do tempo.
• Eles podem realizar ações que seus proprietários nunca programaram explicitamente.

Crédito para @Almanak__O litepaper de 's para resumir tão bem a distinção entre agentes e bots.

Este sub-setor está evoluindo rapidamente. O que começou como entretenimento - agentes potencialmente apostando em shitcoins para rir - mudou para ferramentas práticas e orientadas para o lucro que podem ajudar os usuários a negociar de forma mais eficaz. No entanto, há um desafio importante: como você verifica que um 'agente' não é apenas um bot ou até mesmo um humano agindo nos bastidores?

Aqui é onde a infraestrutura de DeAI desempenha um papel crítico.

O papel do DeAI na verificação de agentes

Infraestrutura chave como Ambientes de Execução Confiável (TEEs) garante que os agentes operem de forma segura e sem manipulação.

Por exemplo:

• TEE: Popularizado por @PhalaNetwork, TEEs fornecem enclaves seguros onde os dados são processados confidencialmente. Os experimentos da Phala, como o Unruggable ICO e o Sporedotfun, mostram como os agentes podem executar tarefas mantendo a integridade total dos dados.

• Quadros de Execução / Verificação Transparentes: Inovações como zkML (machine learning com conhecimento zero) ou opML oferecem verificabilidade de inferência e computação. @hyperbolic_labs'Proof-of-Sampling (PoSP) é um destaque. Esse mecanismo combina teoria dos jogos e amostragem para garantir que os cálculos sejam precisos e eficientes em ambientes descentralizados.

Por que isso importa?

Quando agentes autônomos começarem a lidar com um TVL significativo - imagine $100m ou mais - os usuários exigirão garantias. Eles precisarão entender como os agentes gerenciam riscos, verificar os frameworks em que operam e ter a garantia de que seus fundos não serão destinados a memecoins aleatórios.

Este setor ainda está no início, mas estamos vendo projetos promissores explorarem essas ferramentas de verificabilidade. É algo para se ter em mente conforme o DeFAI evolui.

Para uma análise mais aprofundada das tendências de infraestrutura DeAI, confira este artigo:

Principais projetos de Agentes de Negociação Autônomos que estou monitorando

1. @Almanak__

A Almanak oferece agentes quant de IA de qualidade institucional aos usuários, abordando a complexidade, fragmentação e desafios de execução na DeFi.

A plataforma bifurca cadeias EVM para realizar simulações de Monte Carlo em ambientes realistas, considerando complexidades únicas como MEV, custos de gás e ordem de transação. Ela utiliza TEEs para garantir que a execução da estratégia permaneça privada, mantendo as informações alfa protegidas, e implementa o manuseio de fundos não custodial através das Almanak Wallets, permitindo uma delegação precisa de permissões para agentes.

A infraestrutura do Almanak facilita a concepção, criação, avaliação, otimização, implantação e monitoramento de estratégias financeiras. O objetivo final é que esses agentes aprendam e se adaptem ao longo do tempo.

Almanak levantou $1m em @legiondotcc, fortemente sobrescrito. Os próximos passos incluem o lançamento beta e a implementação inicial da estratégia/ agente com os testadores beta. Será divertido assistir ao desempenho desses agentes quantitativos.

2. @Cod3xOrg / @BigTonyXBT

Cod3x, criado pela equipe Byte Mason (conhecida por seu trabalho em Fantom e @SonicLabs) é um ecossistema DeFAI que visa simplificar a criação de agentes de negociação. A plataforma fornece uma ferramenta de construção sem código, permitindo aos usuários construir agentes especificando estratégias de negociação, personalidade e até mesmo estilo de tweet.

Os usuários podem acessar qualquer conjunto de dados e desenvolver estratégias financeiras em minutos, aproveitando uma biblioteca de APIs e estratégias. Cod3x se integra com @AlloraNetwork, usando seus modelos avançados de previsão de preços de ML para aprimorar estratégias de negociação.

Big Tony é o agente principal de negociação baseado nos modelos da Allora, entrando e saindo de principais posições com base em suas previsões. Cod3x está trabalhando para criar um ecossistema próspero de agentes autônomos de negociação.

Uma característica notável é a abordagem de liquidez da Cod3x. Em vez da estrutura LP alt:alt comum popularizada por @virtuals_io, Cod3x usa um LP de stablecoin: alt alimentado por cdxUSD, CDP próprio da Cod3x.

Isso oferece mais estabilidade e confiança aos provedores de liquidez para fornecer liquidez em comparação com a volatilidade de pares alt:alt.

Cod3x também possui seus próprios primitivos DeFi, como Liquidity AMOs e Mini Pools, que aprofundam a liquidez e adicionam mais funcionalidades / defi legos aos seus agentes em seu ecossistema

Menções notáveis

- @getaxal / @Gekko_AgentO produto Auto-pilot da Axal onde os agentes lidam com estratégias criptográficas complexas e multifásicas. O Gekko está integrado ao piloto automático. Estou esperando para ver como o Gekko realizará negociações orientadas por dados com o Auto-pilot quando estiver em funcionamento.

- @ASYM41b07— descrito por muitos como um “código de trapaça” para negociação de memecoins, os agentes ASYM são capazes de analisar grandes conjuntos de dados da blockchain e das redes sociais para prever tendências de memecoins. O ASYM tem superado o mercado. O ASYM demonstrou retornos de 3-4 vezes através de backtesting. Será interessante ver como ele se sai em negociações ao vivo.

-@ProjectPlutus_ - Eu simplesmente amo o nome$PPCOIN(lmao)

3. Aplicativos descentralizados alimentados por IA

Os dApps com inteligência artificial representam uma área promissora, mas incipiente, dentro do espaço DeFAI. Estes são aplicativos descentralizados totalmente integrados que utilizam IA ou Agentes de IA para aprimorar funcionalidades, automação e experiência do usuário. Embora este segmento ainda esteja em seus estágios iniciais, alguns ecossistemas e projetos estão começando a se destacar.

Um dos ecossistemas mais ativos neste espaço é @modenetwork, uma camada 2 projetada para atrair construtores altamente técnicos de IA x DeFi. Mode é o lar de várias equipes trabalhando em casos de uso de última geração alimentados por IA:

• ARMA: Agricultura de stablecoin autônoma adaptada às preferências do usuário, desenvolvida por @gizatechxyz.

• Modius: Agentes autônomos cultivando LPs da Balancer, alimentados por@autonolas.

• Agentes de Empréstimo Amplifi: Desenvolvido por @Amplifi_Fi, esses agentes se integram com @IroncladFinancepara trocar automaticamente ativos, emprestar na Ironclad e maximizar os rendimentos através do auto-rebalanceamento.

No centro desse ecossistema está $MODE, o token nativo. Os detentores podem apostar seus$MODEpara veMODE, que oferece distribuição de tokens gratuitos por agentes de IA, acesso à lista branca a projetos e benefícios adicionais do ecossistema. A Mode se posiciona como um centro de inovação em IA x DeFi, e espera-se que seu impacto cresça significativamente em 2025.

Separadamente, @danielesestatem estado causando impacto com sua tese DeFAI através@HeyAnonai.

Ele anunciou que HeyAnon está trabalhando em:

• Camada de Abstração como interface para DeFi
• Agente DeFi para execução autônoma de transações
• Agente de Pesquisa e Comunicação para buscar, filtrar e interpretar dados relevantes

O mercado respondeu com entusiasmo, com $ANONtoken disparando de $10M para $130M em capitalização de mercado. Daniele parece estar trazendo de volta a empolgação da TIME Wonderland, mas desta vez com uma base mais sólida e uma visão mais clara (esperançosamente)

Além desses dois ecossistemas, existem muitas equipes construindo seus dApps com IA. Vou compartilhar mais informações no futuro, assim que os principais ecossistemas estiverem estabelecidos em torno deles.

Considerações Finais

DeFAI está transformando DeFi, tornando-o mais inteligente, simples e acessível.

Com camadas de abstração simplificando interações do usuário, agentes de negociação autônomos gerenciando portfólios e dApps alimentados por IA otimizando casos de uso, estamos presenciando o amanhecer de uma nova era.

Em vez do Verão DeFi 2020, será o Verão DeFAI 2025

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