Saluran Pembayaran Lintas Negara Baru Diluncurkan, Uang Virtual Perlu Dihasilkan dengan Hati-hati
Baru-baru ini, layanan "saluran pembayaran lintas batas" antara daratan dan Hong Kong resmi dibuka, memberikan layanan pengiriman uang kecil yang nyaman bagi penduduk kedua daerah. Layanan baru ini memicu beberapa diskusi tentang pengeluaran uang virtual. Artikel ini akan menganalisisnya secara mendalam.
Pengantar Pembayaran Lintas Batas
Layanan Pembayaran Lintas Batas adalah layanan yang menghubungkan "Sistem Penyelesaian Pembayaran Antar Bank Online" di daratan dan sistem "Fast Transfer" di Hong Kong. Layanan ini mematuhi peraturan hukum dan regulasi keuangan kedua wilayah, yang terutama ditujukan untuk pengguna individu. Pengiriman uang ke utara (dari Hong Kong ke daratan) hanya terbatas pada subjek identitas Hong Kong, sedangkan pengiriman uang ke selatan (dari daratan ke Hong Kong) hanya terbatas pada subjek identitas daratan.
Mengenai batasan remitansi harian, batas maksimum bagi penduduk Hong Kong untuk mengirim uang ke daratan adalah 10.000 dolar Hong Kong, dengan batas tahunan sebesar 200.000 dolar Hong Kong. Penduduk daratan yang mengirim uang ke Hong Kong harus mengikuti batas pembelian valuta asing yang memudahkan sebesar 50.000 dolar AS per tahun.
Saat ini, layanan ini tidak mengenakan biaya pada tahap awal. Bank yang terlibat termasuk enam bank utama di daratan dan enam bank utama di Hong Kong. Dalam penggunaan sebenarnya, transfer lintas batas dapat diselesaikan dalam sepuluh detik tanpa prosedur pembelian mata uang tambahan.
Metode Penarikan Uang Virtual di Hong Kong
Di Hong Kong, ada tiga cara utama untuk penarikan Uang Virtual:
Toko OTC offline: dapat langsung menukar Uang Virtual utama menjadi dolar Hong Kong, tetapi transfer biasanya tidak mendukung rekening bank daratan.
Bursa Berlisensi: seperti beberapa platform perdagangan profesional, tetapi biasanya tidak menerima pembukaan akun untuk penduduk daratan murni.
Perusahaan sekuritas: Beberapa perusahaan sekuritas menyediakan layanan perdagangan Uang Virtual, tetapi juga membatasi pembukaan akun untuk penduduk daratan murni.
Untuk penduduk daratan yang tidak memiliki visa kerja Hong Kong atau bukti tempat tinggal, saat ini tampaknya hanya dapat melakukan penarikan melalui toko OTC.
Risiko Hukum Penarikan Dana Menggunakan Layanan Pembayaran Lintas Batas
Meskipun sistem pembayaran lintas batas menyediakan saluran transfer dana yang nyaman, menggunakan ini untuk penarikan koin masih memiliki risiko hukum:
Pembatasan identitas: Transfer ke utara memerlukan identitas penduduk Hong Kong, penduduk daratan sulit untuk menggunakan meskipun memiliki kartu bank Hong Kong.
Batasan Lingkup Bisnis: Layanan ini terutama berlaku untuk pembayaran biaya pendidikan luar negeri, pembayaran utilitas publik, perawatan medis, pembayaran gaji, dan skenario lainnya.
Persyaratan kepatuhan: Lembaga yang terlibat harus mematuhi peraturan pengelolaan penyelesaian dana lintas batas, memenuhi kewajiban kepatuhan seperti anti pencucian uang, dan melakukan pemantauan terhadap transaksi yang mencurigakan.
Pemeriksaan Tujuan Pengiriman Uang: Meskipun saat ini pembayaran lintas batas mungkin tidak melakukan pemeriksaan latar belakang bisnis secara ketat, dari sudut pandang kepatuhan, tidak disarankan untuk menggunakannya dalam transaksi yang terkait dengan Uang Virtual.
Kesimpulan
Dengan suatu perusahaan sekuritas yang mendapatkan persetujuan dari OJK Hong Kong untuk menambah layanan perdagangan aset virtual, penggabungan pasar uang virtual dengan keuangan tradisional sedang dipercepat. Namun, bagi pengguna individu, saat menggunakan saluran pembayaran lintas batas yang baru muncul untuk transaksi terkait uang virtual, tetap perlu berhati-hati dan memahami risiko hukum yang terkait.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Peluncuran Layanan Pembayaran Lintas Batas, Penarikan Uang Virtual Harus Dievaluasi Secara Hati-Hati Terhadap Risiko Hukum
Saluran Pembayaran Lintas Negara Baru Diluncurkan, Uang Virtual Perlu Dihasilkan dengan Hati-hati
Baru-baru ini, layanan "saluran pembayaran lintas batas" antara daratan dan Hong Kong resmi dibuka, memberikan layanan pengiriman uang kecil yang nyaman bagi penduduk kedua daerah. Layanan baru ini memicu beberapa diskusi tentang pengeluaran uang virtual. Artikel ini akan menganalisisnya secara mendalam.
Pengantar Pembayaran Lintas Batas
Layanan Pembayaran Lintas Batas adalah layanan yang menghubungkan "Sistem Penyelesaian Pembayaran Antar Bank Online" di daratan dan sistem "Fast Transfer" di Hong Kong. Layanan ini mematuhi peraturan hukum dan regulasi keuangan kedua wilayah, yang terutama ditujukan untuk pengguna individu. Pengiriman uang ke utara (dari Hong Kong ke daratan) hanya terbatas pada subjek identitas Hong Kong, sedangkan pengiriman uang ke selatan (dari daratan ke Hong Kong) hanya terbatas pada subjek identitas daratan.
Mengenai batasan remitansi harian, batas maksimum bagi penduduk Hong Kong untuk mengirim uang ke daratan adalah 10.000 dolar Hong Kong, dengan batas tahunan sebesar 200.000 dolar Hong Kong. Penduduk daratan yang mengirim uang ke Hong Kong harus mengikuti batas pembelian valuta asing yang memudahkan sebesar 50.000 dolar AS per tahun.
Saat ini, layanan ini tidak mengenakan biaya pada tahap awal. Bank yang terlibat termasuk enam bank utama di daratan dan enam bank utama di Hong Kong. Dalam penggunaan sebenarnya, transfer lintas batas dapat diselesaikan dalam sepuluh detik tanpa prosedur pembelian mata uang tambahan.
Metode Penarikan Uang Virtual di Hong Kong
Di Hong Kong, ada tiga cara utama untuk penarikan Uang Virtual:
Toko OTC offline: dapat langsung menukar Uang Virtual utama menjadi dolar Hong Kong, tetapi transfer biasanya tidak mendukung rekening bank daratan.
Bursa Berlisensi: seperti beberapa platform perdagangan profesional, tetapi biasanya tidak menerima pembukaan akun untuk penduduk daratan murni.
Perusahaan sekuritas: Beberapa perusahaan sekuritas menyediakan layanan perdagangan Uang Virtual, tetapi juga membatasi pembukaan akun untuk penduduk daratan murni.
Untuk penduduk daratan yang tidak memiliki visa kerja Hong Kong atau bukti tempat tinggal, saat ini tampaknya hanya dapat melakukan penarikan melalui toko OTC.
Risiko Hukum Penarikan Dana Menggunakan Layanan Pembayaran Lintas Batas
Meskipun sistem pembayaran lintas batas menyediakan saluran transfer dana yang nyaman, menggunakan ini untuk penarikan koin masih memiliki risiko hukum:
Pembatasan identitas: Transfer ke utara memerlukan identitas penduduk Hong Kong, penduduk daratan sulit untuk menggunakan meskipun memiliki kartu bank Hong Kong.
Batasan Lingkup Bisnis: Layanan ini terutama berlaku untuk pembayaran biaya pendidikan luar negeri, pembayaran utilitas publik, perawatan medis, pembayaran gaji, dan skenario lainnya.
Persyaratan kepatuhan: Lembaga yang terlibat harus mematuhi peraturan pengelolaan penyelesaian dana lintas batas, memenuhi kewajiban kepatuhan seperti anti pencucian uang, dan melakukan pemantauan terhadap transaksi yang mencurigakan.
Pemeriksaan Tujuan Pengiriman Uang: Meskipun saat ini pembayaran lintas batas mungkin tidak melakukan pemeriksaan latar belakang bisnis secara ketat, dari sudut pandang kepatuhan, tidak disarankan untuk menggunakannya dalam transaksi yang terkait dengan Uang Virtual.
Kesimpulan
Dengan suatu perusahaan sekuritas yang mendapatkan persetujuan dari OJK Hong Kong untuk menambah layanan perdagangan aset virtual, penggabungan pasar uang virtual dengan keuangan tradisional sedang dipercepat. Namun, bagi pengguna individu, saat menggunakan saluran pembayaran lintas batas yang baru muncul untuk transaksi terkait uang virtual, tetap perlu berhati-hati dan memahami risiko hukum yang terkait.