Pembayaran Lintas Batas dan Penarikan Uang Virtual: Sebuah Diskusi dari Sudut Pandang Hukum
Pengenalan Pembayaran Lintas Batas
Baru-baru ini, layanan "jalur pembayaran lintas batas" antara daratan dan Hong Kong secara resmi mulai beroperasi. Layanan ini memungkinkan pengiriman uang kecil antara penduduk kedua tempat dengan penerimaan instan, yang sangat menyederhanakan proses rumit pengiriman uang lintas batas tradisional. Pengguna hanya perlu memasukkan nomor rekening bank atau nomor ponsel pihak lain melalui aplikasi ponsel untuk menyelesaikan operasi, memberikan kenyamanan besar bagi penduduk kedua tempat.
Namun, dengan peluncuran layanan ini, satu masalah muncul: apakah mungkin untuk mentransfer dana yang diperoleh dari penjualan koin virtual secara legal di Hong Kong kembali ke rekening di daratan?
Mekanisme Operasi Pembayaran Lintas Batas
Pembayaran lintas batas adalah produk hasil penghubungan antara "Sistem Penyelesaian Pembayaran Antar Bank Online" di daratan dan sistem "Transfer Cepat" di Hong Kong, yang tunduk pada hukum dan regulasi keuangan di kedua wilayah. Layanan ini terutama ditujukan untuk pengguna individu, di mana pengiriman uang ke utara (dari Hong Kong ke daratan) harus dimulai oleh entitas yang memiliki identitas Hong Kong, sedangkan pengiriman uang ke selatan (dari daratan ke Hong Kong) harus dimulai oleh entitas yang memiliki identitas daratan.
Dalam hal batas, penduduk Hong Kong memiliki batas maksimum pengiriman uang ke daratan sebesar 10.000 dolar Hong Kong per hari, dan batas tahunan sebesar 200.000 dolar Hong Kong. Penduduk daratan yang mengirim uang ke Hong Kong mengikuti batas kemudahan pembelian valuta asing sebesar 50.000 dolar AS per tahun.
Saat ini, beberapa bank utama di daratan dan Hong Kong telah membuka layanan ini. Perlu dicatat bahwa layanan ini saat ini berada dalam tahap gratis, dan di masa depan mungkin akan diperluas ke berbagai skenario aplikasi seperti individu ke perusahaan, perusahaan ke individu, bahkan pemerintah ke perusahaan, dan pada saat itu mungkin akan memperkenalkan mekanisme biaya.
Analisis Mode Penarikan Uang Virtual di Hong Kong
Di Hong Kong, ada tiga cara utama untuk menarik uang virtual:
Toko OTC offline: dapat langsung menukar koin virtual utama dengan dolar Hong Kong, tetapi transfer hanya terbatas pada akun bank lokal di Hong Kong.
Bursa terlisensi: seperti beberapa platform perdagangan terkenal, tetapi warga daratan yang tidak memiliki visa kerja Hong Kong atau bukti tempat tinggal yang sebenarnya akan sulit untuk membuka akun.
Perusahaan sekuritas: Beberapa perusahaan sekuritas menyediakan layanan perdagangan Uang Virtual, tetapi juga membatasi identitas penduduk daratan murni.
Bagi penduduk daratan yang tidak memiliki visa kerja atau bukti tempat tinggal di Hong Kong, pilihan untuk menarik uang secara legal di Hong Kong tampaknya hanya terbatas pada toko OTC.
Menggunakan Risiko Hukum Penarikan Melalui Pembayaran Lintas Batas
Meskipun pembayaran lintas batas memudahkan transfer dana secara internasional, menggunakan ini untuk pengeluaran Uang Virtual mungkin memiliki risiko hukum.
Pertama, transfer utara dalam sistem pembayaran lintas batas harus dilakukan oleh penduduk Hong Kong ke penduduk daratan. Penduduk daratan meskipun memiliki kartu bank Hong Kong, tetap sulit untuk melakukan transfer ke kartu bank daratan melalui sistem "Transfer Cepat".
Kedua, bahkan jika melalui orang lokal di Hong Kong untuk mentransfer dana, mungkin masih menghadapi masalah kepatuhan. Desain dari pembayaran lintas batas terutama ditujukan untuk skenario tertentu seperti pembayaran untuk studi di luar negeri, pembayaran utilitas, perawatan kesehatan, serta pembayaran gaji dan subsidi. Lembaga yang terlibat harus mematuhi peraturan penyelesaian dana lintas batas, memenuhi persyaratan kepatuhan seperti anti pencucian uang, dan membangun mekanisme pemantauan risiko.
Meskipun saat ini bisnis pembayaran lintas batas tidak melakukan pemeriksaan yang ketat terhadap dokumen latar belakang bisnis, dari sudut pandang kepatuhan, tidak disarankan untuk menggunakan bisnis ini untuk keluarnya Uang Virtual dan masuknya dana.
Kesimpulan
Baru-baru ini, sebuah perusahaan sekuritas di Hong Kong telah memperoleh lisensi untuk layanan perdagangan aset virtual, yang memicu reaksi hangat di pasar. Langkah ini menunjukkan bahwa lembaga keuangan tradisional secara bertahap memasuki bidang uang virtual, mencerminkan tren baru di pasar keuangan. Namun, bagi pengguna individu, saat menggunakan layanan keuangan yang baru muncul, tetap perlu mempertimbangkan risiko hukum dan kepatuhan yang terkait dengan hati-hati.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
13 Suka
Hadiah
13
3
Posting ulang
Bagikan
Komentar
0/400
EthMaximalist
· 11jam yang lalu
Regulasi begitu ketat, lebih baik langsung p2p saja..
Lihat AsliBalas0
CryptoAdventurer
· 11jam yang lalu
Sangat lucu, menarik uang keluar itu terlalu sulit.
Apakah Cross-border Payment dapat digunakan untuk penarikan uang virtual? Analisis risiko hukum
Pembayaran Lintas Batas dan Penarikan Uang Virtual: Sebuah Diskusi dari Sudut Pandang Hukum
Pengenalan Pembayaran Lintas Batas
Baru-baru ini, layanan "jalur pembayaran lintas batas" antara daratan dan Hong Kong secara resmi mulai beroperasi. Layanan ini memungkinkan pengiriman uang kecil antara penduduk kedua tempat dengan penerimaan instan, yang sangat menyederhanakan proses rumit pengiriman uang lintas batas tradisional. Pengguna hanya perlu memasukkan nomor rekening bank atau nomor ponsel pihak lain melalui aplikasi ponsel untuk menyelesaikan operasi, memberikan kenyamanan besar bagi penduduk kedua tempat.
Namun, dengan peluncuran layanan ini, satu masalah muncul: apakah mungkin untuk mentransfer dana yang diperoleh dari penjualan koin virtual secara legal di Hong Kong kembali ke rekening di daratan?
Mekanisme Operasi Pembayaran Lintas Batas
Pembayaran lintas batas adalah produk hasil penghubungan antara "Sistem Penyelesaian Pembayaran Antar Bank Online" di daratan dan sistem "Transfer Cepat" di Hong Kong, yang tunduk pada hukum dan regulasi keuangan di kedua wilayah. Layanan ini terutama ditujukan untuk pengguna individu, di mana pengiriman uang ke utara (dari Hong Kong ke daratan) harus dimulai oleh entitas yang memiliki identitas Hong Kong, sedangkan pengiriman uang ke selatan (dari daratan ke Hong Kong) harus dimulai oleh entitas yang memiliki identitas daratan.
Dalam hal batas, penduduk Hong Kong memiliki batas maksimum pengiriman uang ke daratan sebesar 10.000 dolar Hong Kong per hari, dan batas tahunan sebesar 200.000 dolar Hong Kong. Penduduk daratan yang mengirim uang ke Hong Kong mengikuti batas kemudahan pembelian valuta asing sebesar 50.000 dolar AS per tahun.
Saat ini, beberapa bank utama di daratan dan Hong Kong telah membuka layanan ini. Perlu dicatat bahwa layanan ini saat ini berada dalam tahap gratis, dan di masa depan mungkin akan diperluas ke berbagai skenario aplikasi seperti individu ke perusahaan, perusahaan ke individu, bahkan pemerintah ke perusahaan, dan pada saat itu mungkin akan memperkenalkan mekanisme biaya.
Analisis Mode Penarikan Uang Virtual di Hong Kong
Di Hong Kong, ada tiga cara utama untuk menarik uang virtual:
Toko OTC offline: dapat langsung menukar koin virtual utama dengan dolar Hong Kong, tetapi transfer hanya terbatas pada akun bank lokal di Hong Kong.
Bursa terlisensi: seperti beberapa platform perdagangan terkenal, tetapi warga daratan yang tidak memiliki visa kerja Hong Kong atau bukti tempat tinggal yang sebenarnya akan sulit untuk membuka akun.
Perusahaan sekuritas: Beberapa perusahaan sekuritas menyediakan layanan perdagangan Uang Virtual, tetapi juga membatasi identitas penduduk daratan murni.
Bagi penduduk daratan yang tidak memiliki visa kerja atau bukti tempat tinggal di Hong Kong, pilihan untuk menarik uang secara legal di Hong Kong tampaknya hanya terbatas pada toko OTC.
Menggunakan Risiko Hukum Penarikan Melalui Pembayaran Lintas Batas
Meskipun pembayaran lintas batas memudahkan transfer dana secara internasional, menggunakan ini untuk pengeluaran Uang Virtual mungkin memiliki risiko hukum.
Pertama, transfer utara dalam sistem pembayaran lintas batas harus dilakukan oleh penduduk Hong Kong ke penduduk daratan. Penduduk daratan meskipun memiliki kartu bank Hong Kong, tetap sulit untuk melakukan transfer ke kartu bank daratan melalui sistem "Transfer Cepat".
Kedua, bahkan jika melalui orang lokal di Hong Kong untuk mentransfer dana, mungkin masih menghadapi masalah kepatuhan. Desain dari pembayaran lintas batas terutama ditujukan untuk skenario tertentu seperti pembayaran untuk studi di luar negeri, pembayaran utilitas, perawatan kesehatan, serta pembayaran gaji dan subsidi. Lembaga yang terlibat harus mematuhi peraturan penyelesaian dana lintas batas, memenuhi persyaratan kepatuhan seperti anti pencucian uang, dan membangun mekanisme pemantauan risiko.
Meskipun saat ini bisnis pembayaran lintas batas tidak melakukan pemeriksaan yang ketat terhadap dokumen latar belakang bisnis, dari sudut pandang kepatuhan, tidak disarankan untuk menggunakan bisnis ini untuk keluarnya Uang Virtual dan masuknya dana.
Kesimpulan
Baru-baru ini, sebuah perusahaan sekuritas di Hong Kong telah memperoleh lisensi untuk layanan perdagangan aset virtual, yang memicu reaksi hangat di pasar. Langkah ini menunjukkan bahwa lembaga keuangan tradisional secara bertahap memasuki bidang uang virtual, mencerminkan tren baru di pasar keuangan. Namun, bagi pengguna individu, saat menggunakan layanan keuangan yang baru muncul, tetap perlu mempertimbangkan risiko hukum dan kepatuhan yang terkait dengan hati-hati.