Mengungkap "Xin Kang Jia": Peringatan tentang Penipuan Investasi Baru

Belakangan ini, "Xin Kang Jia" menjadi topik hangat di berbagai platform media sosial dan grup diskusi investasi. Diketahui bahwa platform ini mulai aktif sejak 2023, mengklaim sebagai "cabang China dari Dubai Gold Exchange", awalnya menggunakan nama investasi kontrak berjangka minyak mentah, kemudian beralih ke bidang "investasi big data", "investasi valuta asing", dan "investasi mata uang virtual" untuk menarik investor. Peserta harus membayar biaya ambang sebesar 1000 USDT untuk menjadi anggota, platform ini menggunakan struktur organisasi yang mirip dengan "militer", dengan mekanisme pengembalian dana yang ada di antara berbagai tingkat.

Pada tanggal 26 Juni tahun ini, platform Xinkangjia sepenuhnya menutup saluran penarikan, dikabarkan sekitar 2 juta investor di dalam negeri terkena dampak, dengan jumlah uang yang terlibat mencapai sekitar 18 miliar. Lebih banyak rumor menyebutkan bahwa dana yang terlibat telah dipindahkan setelah dicampur dalam bentuk USDT.

Perlu dicatat bahwa, sejak bulan April tahun ini, Bursa Emas dan Komoditas Dubai (DGCX) telah mengeluarkan pengumuman yang jelas menyatakan bahwa DGCX tidak memiliki lembaga atau mitra terkait di China. Selain itu, sejak tahun 2024, beberapa departemen di daratan China telah mengeluarkan peringatan terhadap Xin Kang Jia.

Mode Xinkangjia yang Mungkin Terlibat dalam Kejahatan

Meskipun saat ini belum ada lembaga resmi yang secara resmi melaporkan apakah Xinkangjia merupakan kejahatan, namun berdasarkan analisis informasi yang ada, model operasi platform ini kemungkinan besar terkait dengan organisasi, kepemimpinan kegiatan penjualan langsung atau kejahatan pengumpulan dana ilegal (terutama kejahatan penipuan pengumpulan dana).

Dari sudut pandang praktik hukum, jika diklasifikasikan sebagai pengumpulan dana ilegal, akan menghadapi beban kerja yang sangat besar, termasuk menghitung, menghubungi, dan mengembalikan dana sekitar 2 juta investor. Selain itu, jika investasinya berupa USDT, juga perlu dipertimbangkan apakah akan mengembalikan USDT atau mengubah mata uang virtual menjadi uang tunai dan kemudian mengembalikan dalam RMB.

Sebagai perbandingan, jika diklasifikasikan sebagai kejahatan penipuan, lembaga peradilan mungkin cenderung berpendapat bahwa tidak ada korban dalam kasus tersebut, dan semua dana yang terlibat akan disita dan kembali ke kas negara. Tindakan ini tidak hanya dapat memperkaya anggaran negara, tetapi juga menghemat sumber daya peradilan.

Penanganan dana investor dalam kejahatan skema piramida

Sayangnya, berdasarkan praktik peradilan saat ini di daratan Tiongkok, dana yang terlibat dalam kejahatan penipuan jarang memiliki kesempatan untuk dikembalikan kepada para investor. Alasan utamanya meliputi:

1. Dana yang terlibat banyak dinyatakan sebagai "pendapatan ilegal".
2. Hukum mengutamakan perlindungan terhadap tatanan sosial secara keseluruhan
3. Kehilangan aset yang parah, sulit untuk dipulihkan

Namun, dalam praktik peradilan juga terdapat beberapa kasus pengembalian kepada investor. Misalnya, dalam beberapa kasus pencucian uang, pengadilan secara tegas menyatakan bahwa investor biasa adalah korban dalam kasus tersebut, dan harta yang bersangkutan harus dikembalikan. Namun, preseden semacam ini tidak sepenuhnya mewakili standar penanganan kasus kejahatan pencucian uang yang baru, dan saat ini praktik peradilan masih didominasi oleh penyitaan dan denda.

Risiko Hukum Investasi USDT

Keistimewaan kasus Xinkangjia terletak pada fakta bahwa para investor melakukan setoran dalam USDT. Namun, dalam lingkungan yudisial saat ini di daratan Tiongkok, perilaku investasi semacam ini menghadapi banyak risiko hukum:

1. Cryptocurrency tidak memiliki sifat pembayaran yang sah, transaksi tidak dilindungi oleh hukum
2. Mengakui sifat kekayaan mata uang virtual tidak sama dengan mendukung perdagangannya
3. Aset mata uang virtual yang terlibat masih dapat disita dan diproses.

Waspadai jebakan "investasi" mata uang virtual

Kasus "Xin Kang Jia" sekali lagi mengingatkan kita bahwa proyek investasi mata uang virtual yang mengatasnamakan "blockchain", "USDT", "mesin penambangan", "platform tugas", pada dasarnya mungkin adalah eyewash yang mengenakan pakaian baru. Proyek-proyek ini mengaku sebagai "inovasi finansial", tetapi sebenarnya mungkin merupakan gabungan dari penggalangan dana ilegal, penjualan langsung, dan penipuan.

Saat ini, daratan Tiongkok tidak mengakui status hukum investasi mata uang virtual, dan juga tidak memberikan perlindungan hukum. Ini berarti, jika investasi gagal atau platform kabur, investor tidak hanya mungkin mengalami kerugian besar, tetapi juga dapat menghadapi tanggung jawab hukum karena "ikut serta dalam skema piramida" atau "membantu pencucian uang."

Menghadapi godaan mata uang virtual dan imbal hasil tinggi, investor harus tetap waspada:

• Waspadai janji "pasti untung"
• Jauhi mode "mengajak orang" dan "komisi bagi hasil"
• Jangan percaya pada "ahli investasi" atau "guru keuangan" di internet
• Temukan platform mencurigakan dan laporkan segera ke pihak berwenang

Hukum tidak dapat melindungi perilaku spekulatif yang tidak sesuai. Investasi tidak hanya harus mempertimbangkan pengembalian modal, tetapi juga harus segera berbalik. Semoga setiap investor dapat tetap rasional, berhati-hati dalam berinvestasi, dan tidak membayar untuk eyewash.