Sumber: Protokol Beton

Pengantar

Volatilitas pasar kripto menawarkan peluang dan risiko bagi para trader. Meskipun dapat menghasilkan pendapatan signifikan, hal ini juga dapat menyebabkan penurunan yang parah, seperti yang terjadi dalam koreksi cepat - seperti Crash Kripto pada Mei 2021 - dan kejadian aneh seperti kecelakaan FTX dan Terra. Kejadian-kejadian ini mengakibatkan likuidasi yang belum pernah terjadi sebelumnya di seluruh pasar.

Concrete Protocol adalah platform keuangan terdesentralisasi (DeFi) yang menciptakan solusi yang efisien dalam penggunaan modal untuk manajemen hutang dan kredit on-chain untuk membantu mengurangi risiko yang terkait dengan perdagangan. Ini termasuk melindungi posisi ber-leverage terhadap depresiasi agunan dengan menghitung seberapa mungkin nilai agunan akan turun, dan secara otomatis memberikan dana tambahan untuk mencegah likuidasi jika berisiko.

Apa itu Protokol Beton?

Concrete Protokol adalah platform DeFi multi-chain yang memungkinkan pengguna meminjam, menjaga, dan mendapatkan keuntungan dari aset kripto mereka sambil mendapatkan perlindungan likuiditas yang dijamin dan optimisasi hasil. Dikembangkan oleh Blueprint Finance, sebuah tim pakar berpengalaman dari keuangan tradisional dan terdesentralisasi.

Protokol Konkrit dibuat sebagai respons terhadap kejatuhan FTX pada tahun 2022, yang mengakibatkan kerugian keuangan yang signifikan bagi banyak trader. Platform ini bertujuan untuk menyediakan lingkungan yang lebih aman untuk perdagangan dan investasi kripto.

Tim Protokol Beton

Nic Roberts-Huntley

Nic adalah CEO dan salah satu pendiri Blueprint Finance, perusahaan yang bertanggung jawab atas pengembangan Protokol Beton. Dia sebelumnya menjabat sebagai wakil presiden di perusahaan modal ventura di Amerika Serikat.

Nic memegang gelar MBA dari University of Oxford, Inggris.

Dillon Lang

Dillon adalah salah satu pendiri Blueprint Finance. Dia sebelumnya bekerja di modal ventura, di mana dia mengumpulkan dana untuk berbagai bisnis. Dillon lulus dari Universitas California, Los Angeles, di Amerika Serikat.

Penggalangan dana

Sumber: Protokol Beton

Concrete Protokol mengumpulkan $7,5 juta dalam putaran pendanaan yang dipimpin oleh Hashed dan Tribe Capital. Investor lain termasuk SALT, Kyber, Hypersphere, Awesome People Ventures, Yayasan Avalanche, dan Terra Nova.

Fitur Utama Protokol Beton

Beton Hasil

Sumber: Protokol Beton

Concrete Earn menawarkan pendekatan yang efisien bagi penyedia likuiditas untuk memaksimalkan keuntungan tanpa dikenakan biaya tambahan. Dengan mendepositkan aset ke dalam vault standar ERC-4626 Concrete, pengguna mendapatkan manfaat dari optimisasi yield otomatis di beberapa protokol keuangan terdesentralisasi (DeFi).

Setelah disetorkan, pengguna menerima Aset Beton (misalnya, ctETH) yang mewakili kepemilikan mereka di brankas, token ini kemudian dapat digunakan sebagai jaminan atau dipertaruhkan dalam ekosistem Beton.

Vault Hasil dan Standar ERC-4626

Vault hasil adalah instrumen keuangan terdesentralisasi (DeFi) yang mengotomatisasi proses menghasilkan keuntungan atas aset yang disimpan. Mereka menerima dana dari beberapa pengguna dan mengelolanya melalui strategi kontrak pintar yang telah ditetapkan, seperti pemberian pinjaman dan penyediaan likuiditas, seringkali melintasi beberapa rantai. Keuntungan yang dihasilkan entah didistribusikan di antara penyimpan atau diinvestasikan kembali untuk menggandakan hasil.

Standar ERC-4626 adalah sebuah protokol pada blockchain Ethereum untuk membuat brankas ter-tokenisasi yang mewakili saham-saham token yang menghasilkan yield dalam kontrak pintar. Sebagai perpanjangan dari standar ERC-20, pengguna dapat melakukan deposit aset ERC-20 dan menerima saham secara proporsional dengan kepemilikan mereka di brankas. Aset-aset juga dapat ditarik dengan membakar saham-saham tersebut sebagai imbalan untuk token-tokennya yang mendasar.

Untuk proyek seperti protokol Beton, standar ERC-4626 membuat lebih mudah mengelola beberapa token berimbal hasil dalam satu brankas. Ide dari standar yang terpercaya dan ter-token juga menjamin keamanan.

Pinjaman Beton (Lite)

Sumber: Protokol Beton

Concrete Borrow memberikan akses kepada pengguna untuk mendapatkan tingkat suku bunga pinjaman yang optimal di pasar uang DeFi terkemuka, seperti Aave, Radiant, Silo, dan Compound. Concrete menutupi biaya gas yang terkait dengan memulai pinjaman; platform ini menyediakan halaman portofolio yang terpadu di mana pengguna dapat memantau dan mengelola pinjaman mereka di berbagai pemberi pinjaman dan rantai.

Proteksi Beton

Sumber: Protokol Beton

Concrete Protect menawarkan garis kredit yang meningkatkan rasio 'Pinjaman-to-Value' (LTV), melindungi pengguna dari likuidasi ketika nilai jaminan turun.

Lapisan perlindungan ini ditambahkan di atas Concrete Borrow dan mendeploy modal secara bertahap, masing-masing memberikan buffer tambahan terhadap likuidasi. Jika semua lapisan perlindungan habis, Concrete memastikan keluaran yang lebih menguntungkan dengan mengembalikan aset yang tersisa, meminimalkan dampak likuidasi. Peminjam dapat mengaktifkan Concrete Protect dengan membayar biaya kecil.

Mesin Probabilitas

Mesin Probabilitas menggunakan metodologi kuantitatif untuk menghitung kemungkinan depresiasi jaminan dan menetapkan perjanjian perlindungan otomatis untuk mendanai posisi yang mendekati ambang likuidasi.

Bagaimana Protokol Beton Bekerja?

Arsitektur: Rantai Beton

Sumber: Protokol Beton

Protokol Concrete terstruktur sebagai model Hub and Spoke untuk mengintegrasikan lingkungan blockchain yang berbeda, termasuk EthereumVM, SolanaVM, dan MoveVM. Dalam desain ini, pusat Concrete dihosting pada appchainnya sendiri, bertindak sebagai titik pusat yang mengelola produk, dan menggunakan pesan LayerZero untuk berkomunikasi dengan Spoke Chains yang terhubung.

Lemari Beton

Sumber: Protokol Beton

The Concrete vaults adalah vault yang menghasilkan yield, dirancang khusus sebagai standar Ethereum untuk memberikan akses yang lebih mudah ke yield di berbagai aplikasi. Selain menghasilkan yield, Concrete juga akan menggunakan vault untuk mendukung sistem perlindungan likuiditas platform.

Ketika pendapatan disetor ke vault-vault Concrete, dana tersebut dibagi menjadi dua kategori utama: Sebagian dari aset yang disetor dikelola secara aktif melalui berbagai pasar uang dan strategi untuk mengoptimalkan pengembalian. Sebaliknya, sebagian lainnya secara khusus disediakan untuk mendukung fitur perlindungan pinjaman.

Pada saat penulisan (Februari 2025), brankas mengoperasikan model deposit dan hasil, memungkinkan aset untuk menyediakan likuiditas di berbagai pasar. Protokol Concrete telah bermitra dengan proyek-proyek terkemuka, termasuk Morph, Berachain, Ethena Labs, dan Movement, untuk membuat brankas dalam ekosistem mereka.

Penyetor akan menerima saham brankas ct[ASSET], dan Pengguna dapat dengan bebas menggunakan token ct[ASSET] dalam ekosistem Concrete. Para Pekerja juga akan menerima sebagian dari biaya yang dihasilkan dari layanan perlindungan pinjaman Concrete. Ini termasuk biaya untuk membuka dan membatalkan rencana perlindungan, dan klaim yang dipicu selama perlindungan.

Aset Beton (ct[assets])

Aset concrete adalah token yang menghasilkan yield yang diterbitkan kepada pengguna ketika mereka menyediakan likuiditas ke vault-vault Concrete. Setiap ct[aset] mewakili aset yang mendasari yang di depositkan ditambah dengan semua yield yang terakumulasi selama periode penahanan. Sebagai contoh, ketika pengguna mendepositkan ke vault ETH, mereka menerima token ct[ETH], yang berfungsi sebagai bukti kepemilikan mereka di vault, dan ketika pengguna memilih untuk menarik aset mereka, mereka menebus token ctETH mereka.

Sistem Concrete memastikan likuiditas yang cukup untuk memfasilitasi penarikan dengan mengelola dana yang disediakan untuk perlindungan pinjaman dan penghasilan hasil. Jika likuiditas terbatas sementara, permintaan penarikan masuk dalam antrian penarikan kembali.

Concrete X Gerakan Labs

Sumber: Protokol Beton

Concrete Protocol dan Movement vault memberi pengguna akses untuk mendapatkan hasil di ekosistem Movement. Ini juga akan menghasilkan likuiditas dan meningkatkan adopsi untuk Pergerakan. Brankas mendukung BTC, stablecoin, dan $MOVE, yang bersumber dari berbagai penerbit aset terkemuka.

Protokol beton mengelola brankas untuk stablecoin yang mendukung USDe Ethena.

Sumber: Protokol Beton

Beton X Ruang Brankas Morph

Sumber: Protokol Beton

Protokol Concrete bermitra dengan Morph, sebuah Ethereum L2 dengan solusi penskalaan hybrid, mengombinasikan optimistic dan ZK Roll-ups. Concrete akan membuka akses ke hasil pertanian otomatis di ekosistem DeFi Morph.

Aset yang didukung meliputi: AUSD, USDe, sUSDe, weETH, WETH, WBTC, USDC, dan USDT.

Ekosistem Protokol Konkrit

Protokol beton bermitra dengan berbagai proyek dari blockchain Layer 1 dan Layer 2 hingga proyek DeFi dan Infrastruktur untuk menciptakan ekosistem yang dinamis dan interaktif.

Blockchain

Jaringan Gerakan

Movement Network adalah Move Roll-up modular dan dapat dikonfigurasi yang menyediakan platform untuk implementasi rantai aplikasi yang dapat beroperasi secara interoperabel. Concrete Protocol mengelola brankas deposito di jaringan Movement, di mana pengguna dapat memperoleh hasil dari ekosistem mereka.

Berachain

Berachain adalah blockchain Layer 1 yang identik dengan EVM yang menggunakan Proof-of-Liquidity sebagai mekanisme konsensus untuk mendorong pengguna menyediakan likuiditas ke aplikasi DeFi dan menciptakan sinergi antara validator dan ekosistem. Bermitra dengan Ethena, protokol Concrete mengelola kampanye deposit Boyco. Boyco adalah buku pesanan lintas-rantai untuk pertanian hasil di aplikasi Berachain dApps.

Catatan: Pada saat penulisan (Februari 2025), kampanye telah berakhir.

DeFi

Lombard

Protokol Lombard meningkatkan utilitas Bitcoin dengan memungkinkannya digunakan dalam ekosistem keuangan terdesentralisasi (DeFi) melalui token likuid dan berbunga yang disebut LBTC (Liquid Bitcoin Staked Token), yang dapat pengguna depositkan di vault Concrete.

Protokol Solv

Protokol Solv memungkinkan pemegang Bitcoin untuk dengan mudah melakukan staking Bitcoin mereka dan menghasilkan yield dengan menjembatani kesenjangan antara jaringan Bitcoin dan DeFi melalui Lapisan Abstraksi Stakingnya. Pengguna dapat mendepositkan BTC mereka di vault Concrete melalui Protokol Solv.

Ethena

Ethena adalah protokol dolar sintetis yang dibangun di Ethereum yang menyediakan solusi kripto asli untuk uang melalui produk-produknya; USDe, sUSDe, dan ENA. Pengguna Ethena dapat mendapatkan hasil dari aset mereka dengan mendepositokan USDe dan sUSDe di brankas Concrete.

Infrastruktur

Saluran

Conduit adalah Rollup-as-a-Service yang mendukung kerangka kerja Optimism dan Arbitrum di mana klien dapat mendeploy Roll-up Mainnet atau Testnet melalui aplikasi web mereka yang tanpa izin.

Berita tentang Protokol Konkrit

Protokol Concrete Mengakuisisi Protokol Jet

Sumber: Protokol Beton

Untuk memperluas jangkauannya di luar jaringan EVM, Concrete mengumumkan akuisisiJet Protocol pada 29 Oktober 2024, dalam sebuah pernyataan di Mirror. Jet Protocol, yang ditutup pada Mei 2024, adalah salah satu pasar uang awal di jaringan Solana.

Versi baru dari Protokol Jet akan diterapkan pada Solana dan blockchain Atlas.

Kesimpulan

Protokol Konkret berupaya mendefinisikan kembali kredit, utang, dan produk terstruktur dalam industri kripto dengan menawarkan solusi keuangan inovatif. Ini menawarkan penyedia likuiditas peluang hasil yang menarik, mengurangi modal menganggur sambil memaksimalkan pengembalian. Di pasar yang dikenal dengan volatilitas tinggi, peminjam mendapat manfaat dari fitur perlindungan likuidasi, yang memastikan stabilitas selama koreksi pasar yang ekstrem.