Informe del mercado de préstamos encriptados del Q4: recuperación fuerte de los préstamos en Finanzas descentralizadas, con un tamaño total de 36,5 mil millones de dólares.
Informe del mercado de encriptación de préstamos del cuarto trimestre de 2024
El mercado de encriptación de préstamos, como una parte importante del ecosistema financiero de activos digitales, presenta algunas características y tendencias significativas en el cuarto trimestre de 2024. Este informe analiza de manera integral la situación actual del mercado, su desarrollo histórico y perspectivas futuras.
Tamaño y estructura del mercado
Hasta el cuarto trimestre de 2024, el tamaño total del mercado de encriptación de préstamos alcanzará los 36.5 mil millones de dólares, lo que representa una disminución del 43% en comparación con el pico histórico de 64.4 mil millones de dólares en el cuarto trimestre de 2021. La estructura del mercado es la siguiente:
Finanzas Descentralizadas ( DeFi ) Préstamos: 191 mil millones de dólares
Finanzas centralizadas ( CeFi ) Préstamos: 112 mil millones de dólares
encriptación de deuda colateral ( CDP ) stablecoins: 6.2 mil millones de dólares
El préstamo DeFi ha crecido un 959% desde el mínimo del cuarto trimestre de 2022, mostrando un fuerte impulso de recuperación. Por otro lado, el préstamo CeFi tiene una alta concentración, con las tres principales instituciones ocupando el 88.6% del mercado.
Participantes del mercado
Los principales participantes en el préstamo CeFi incluyen a Tether, Galaxy y Ledn. En el ámbito del préstamo DeFi, aplicaciones como Aave y Compound han mostrado una actividad notable. Cabe destacar que, entre 2022 y 2023, varias grandes plataformas de préstamos CeFi, como Genesis y Celsius, se declararon en bancarrota, lo que tuvo un gran impacto en el mercado.
Revisión histórica
El mercado de encriptación de préstamos experimentó un pico en el mercado alcista desde 2020-2021, seguido de una fuerte caída en 2022, y luego una lenta recuperación en 2023-2024. Los eventos importantes que ocurrieron durante este período incluyen:
Colapso del ecosistema Terra/LUNA
stETH se desacopla de ETH
GBTC se negocia con un gran descuento
Varias grandes plataformas de préstamos CeFi han quebrado
Estos eventos expusieron problemas en la gestión de riesgos y en la valoración de activos en el mercado.
Tendencias Futuras
Institucionalización de préstamos CeFi: entrada de instituciones financieras tradicionales, mejora del entorno regulador.
Desarrollo del crédito privado en la cadena: aumento de las herramientas de deuda tokenizadas, expansión de los escenarios de aplicación.
Innovación DeFi e institucionalización: adopción institucional acelerada, fusión con CeFi.
Mejora en la gestión de riesgos: control de riesgos automatizado, aumento de la transparencia.
Nuevos tipos de colateral: ETFs de Bitcoin y otros pueden convertirse en colateral importante.
Conclusión
El mercado de préstamos encriptados ha mostrado un patrón de diferenciación tras la agitación, y DeFi ha demostrado una fuerte resiliencia. Se espera que el mercado se desarrolle aún más en el futuro, impulsado por la participación institucional, la innovación tecnológica y la mejora en la gestión de riesgos, convirtiéndose en una parte central de la infraestructura financiera digital. Sin embargo, los participantes del mercado todavía deben estar atentos a los riesgos potenciales como la volatilidad de los activos y la incertidumbre regulatoria.
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GasFeePhobia
· hace14h
El mercado de préstamos está tan feroz que me hace temblar.
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ImpermanentLossEnjoyer
· hace14h
Ja, aunque los datos son atractivos, aún me faltan 22 años de pérdidas.
Informe del mercado de préstamos encriptados del Q4: recuperación fuerte de los préstamos en Finanzas descentralizadas, con un tamaño total de 36,5 mil millones de dólares.
Informe del mercado de encriptación de préstamos del cuarto trimestre de 2024
El mercado de encriptación de préstamos, como una parte importante del ecosistema financiero de activos digitales, presenta algunas características y tendencias significativas en el cuarto trimestre de 2024. Este informe analiza de manera integral la situación actual del mercado, su desarrollo histórico y perspectivas futuras.
Tamaño y estructura del mercado
Hasta el cuarto trimestre de 2024, el tamaño total del mercado de encriptación de préstamos alcanzará los 36.5 mil millones de dólares, lo que representa una disminución del 43% en comparación con el pico histórico de 64.4 mil millones de dólares en el cuarto trimestre de 2021. La estructura del mercado es la siguiente:
El préstamo DeFi ha crecido un 959% desde el mínimo del cuarto trimestre de 2022, mostrando un fuerte impulso de recuperación. Por otro lado, el préstamo CeFi tiene una alta concentración, con las tres principales instituciones ocupando el 88.6% del mercado.
Participantes del mercado
Los principales participantes en el préstamo CeFi incluyen a Tether, Galaxy y Ledn. En el ámbito del préstamo DeFi, aplicaciones como Aave y Compound han mostrado una actividad notable. Cabe destacar que, entre 2022 y 2023, varias grandes plataformas de préstamos CeFi, como Genesis y Celsius, se declararon en bancarrota, lo que tuvo un gran impacto en el mercado.
Revisión histórica
El mercado de encriptación de préstamos experimentó un pico en el mercado alcista desde 2020-2021, seguido de una fuerte caída en 2022, y luego una lenta recuperación en 2023-2024. Los eventos importantes que ocurrieron durante este período incluyen:
Estos eventos expusieron problemas en la gestión de riesgos y en la valoración de activos en el mercado.
Tendencias Futuras
Institucionalización de préstamos CeFi: entrada de instituciones financieras tradicionales, mejora del entorno regulador.
Desarrollo del crédito privado en la cadena: aumento de las herramientas de deuda tokenizadas, expansión de los escenarios de aplicación.
Innovación DeFi e institucionalización: adopción institucional acelerada, fusión con CeFi.
Mejora en la gestión de riesgos: control de riesgos automatizado, aumento de la transparencia.
Nuevos tipos de colateral: ETFs de Bitcoin y otros pueden convertirse en colateral importante.
Conclusión
El mercado de préstamos encriptados ha mostrado un patrón de diferenciación tras la agitación, y DeFi ha demostrado una fuerte resiliencia. Se espera que el mercado se desarrolle aún más en el futuro, impulsado por la participación institucional, la innovación tecnológica y la mejora en la gestión de riesgos, convirtiéndose en una parte central de la infraestructura financiera digital. Sin embargo, los participantes del mercado todavía deben estar atentos a los riesgos potenciales como la volatilidad de los activos y la incertidumbre regulatoria.