Regulación de activos virtuales en los EAU: Análisis comparativo entre Abu Dabi y Dubái
Los Emiratos Árabes Unidos, gracias a su ubicación geográfica privilegiada, su clara política de apoyo a las criptomonedas y su favorable sistema fiscal, se ha convertido en uno de los centros más importantes del mundo para la innovación en criptomonedas y blockchain. En el ámbito de la regulación de activos virtuales en los EAU, el Mercado Global de Abu Dabi (ADGM) y la Autoridad Reguladora de Activos Virtuales de Dubái (VARA) tienen características y enfoques únicos. Este artículo explorará en profundidad los aspectos clave y las diferencias en la regulación de la conformidad de activos virtuales en Abu Dabi y Dubái.
Resumen del marco regulatorio de Abu Dhabi y Dubái
Abu Dabi
ADGM, como centro financiero internacional, fue establecido con el objetivo de apoyar la estrategia económica de la región y desempeñar un papel como centro financiero y comercial global. La Autoridad Reguladora de Servicios Financieros (FSRA) es el organismo regulador independiente de ADGM, responsable de supervisar y hacer cumplir regulaciones específicas sobre activos criptográficos.
La FSRA considera los activos virtuales como una categoría de activos específica dentro de la industria financiera para su regulación. Por lo tanto, el alcance de la licencia de activos criptográficos que emite es relativamente limitado y no cuenta con un marco regulatorio personalizado. El proceso de solicitud generalmente requiere entre seis y siete meses, y los requisitos de cumplimiento para los solicitantes son bastante estrictos, aplicando los estándares de licencia de las instituciones financieras tradicionales. Esto hace que los intercambios con antecedentes técnicos enfrenten una barrera de entrada más alta, mientras que la transformación de las instituciones financieras tradicionales para llevar a cabo negocios criptográficos es más adaptable.
Dubái
La licencia de activos virtuales de Dubái se divide en dos grandes sistemas:
Centro Financiero Internacional de Dubái (DIFC): como zona de libre comercio financiero, su modelo de regulación es similar al de ADGM. La Autoridad de Servicios Financieros de Dubái (DFSA) es su organismo regulador independiente, que clasifica los activos virtuales como activos tokenizados dentro de los instrumentos financieros para su regulación. El ciclo de solicitud es de aproximadamente siete a ocho meses, orientado principalmente a grandes instituciones con calificaciones financieras. La DFSA también ofrece un canal especial de "licencia de innovación", que permite a las empresas dedicadas exclusivamente al desarrollo tecnológico (sin involucrar la custodia de fondos de clientes o transacciones financieras) obtener aprobación en aproximadamente tres meses.
Autoridad de Regulación de Activos Virtuales (VARA): Es el organismo regulador creado por el gobierno de Dubái, que no emite licencias de operación directamente, sino que superpone permisos para operar activos virtuales sobre licencias de empresas ya existentes. Su ámbito de supervisión abarca empresas en el continente de Dubái y compañías en zonas francas (excepto DIFC), autorizando negocios específicos de activos virtuales a través de un mecanismo de licencias.
Además, la Autoridad de Valores y Productos (SCA) es responsable de regular las actividades de ICO y emisión de tokens. Las empresas que planean realizar ICO en los Emiratos Árabes Unidos pueden necesitar obtener la aprobación de la SCA.
Principales diferencias entre VARA y ADGM
Naturaleza y posicionamiento de la institución
VARA: Departamento gubernamental establecido por el gobierno de Dubái para regular los activos virtuales, encargado de supervisar la industria de activos virtuales en Dubái (excepto DIFC), incluyendo intercambios de criptomonedas, fondos de capital de riesgo de activos virtuales, plataformas de NFT, etc.
ADGM: Zona de libre comercio financiero, que cuenta con un sistema regulatorio independiente, su Autoridad Reguladora de Servicios Financieros (FSRA) es responsable de supervisar a las empresas que ofrecen servicios relacionados con activos virtuales dentro de ADGM.
ámbito de jurisdicción
VARA: La jurisdicción es el Emirato de Dubái (excluyendo el DIFC).
ADGM: La jurisdicción abarca el Mercado Global de Abu Dabi y la Isla Al Maryah.
Regulación de actividades de activos virtuales
VARA: Las actividades de activos virtuales reguladas incluyen servicios de corretaje, servicios de consultoría de activos virtuales, intercambio/comercio multilateral, custodia de activos virtuales, gestión de activos virtuales, inversión y comercio como comitente, así como actividades relacionadas con NFT.
ADGM: Las actividades de activos virtuales reguladas incluyen servicios de corretaje, servicios de consultoría de activos virtuales, intercambio/comercio multilateral, custodia de activos virtuales, gestión de activos virtuales, inversiones en nombre de clientes, entre otros, pero las actividades relacionadas con NFT no están bajo la supervisión.
Condiciones y requisitos de solicitud
Registro de la empresa:
VARA exige que las empresas solicitantes se registren en el territorio continental de Dubái o en cualquiera de las zonas de libre comercio de Dubái (excluyendo DIFC).
ADGM requiere que las empresas solicitantes se registren en el Mercado Global de Abu Dabi.
Espacio de oficina:
Ambos requieren tener una oficina física, no se aceptan escritorios compartidos.
VARA generalmente requiere al menos un escritorio por cada dos visas.
En general, ADGM requiere al menos un escritorio por cada tres visas.
Capital regulador:
Los requisitos de capital regulatorio de VARA varían de 11,000 a 27,000 dólares, con un máximo de 408,000 dólares, o el 15%/25% de los gastos anuales fijos, dependiendo del tipo de actividad de activos virtuales.
ADGM establece que el período de gastos operativos (OPEX) varía entre 6 y 12 meses según el tipo de actividad.
Proceso de solicitud y tiempo
VARA:
El proceso de solicitud incluye la preparación de un plan de negocios conforme, la reunión inicial con VARA, la presentación de documentos según lo solicitado, la revisión de documentos, ajustes operativos según las condiciones, una nueva revisión y la emisión de la licencia, entre otros.
El tiempo necesario para obtener la licencia comercial generalmente es de 4 a 8 meses.
Lista de documentos: descripción de los servicios de activos virtuales, documentos KYC de los directores y accionistas de la empresa, pronósticos financieros, otros documentos regulatorios requeridos por VARA, etc.
ADGM:
El proceso de solicitud incluye la debida diligencia y discusión con el equipo de la FSRA, la presentación de la solicitud formal, la obtención de la aprobación en principio, la obtención de la aprobación final, la realización de pruebas de "inicio de operaciones", entre otros.
El tiempo de solicitud suele ser de aproximadamente 6 meses.
Lista de documentos: plan de negocio de servicios de activos virtuales, documentos KYC de los directores y accionistas de la empresa y otros personal clave, previsiones financieras, otros documentos regulatorios requeridos por ADGM, etc.
costo requerido
VARA:
La tarifa de solicitud está entre 11,000 y 27,000 dólares.
Las tarifas de supervisión continua varían según la actividad, entre 22,000 y 55,000 dólares.
ADGM:
La tarifa de solicitud está entre 20,000 y 125,000 dólares.
Las tarifas de supervisión continua varían según la actividad, entre 15,000 y 60,000 dólares.
Al comprender a fondo los requisitos regulatorios y las diferencias entre Abu Dabi y Dubái, los profesionales de las criptomonedas pueden planificar mejor sus negocios, asegurando operaciones legales y conformes, lo que impulsa el desarrollo saludable de toda la industria de las criptomonedas.
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RunWhenCut
· 08-08 11:43
Solo en Dubái hay mucho dinero, ¿a quién le importa tanto?
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SignatureDenied
· 08-06 06:00
¿Se puede seguir corriendo con una regulación estricta?
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rugpull_survivor
· 08-06 05:56
rugpull te está esperando en Dubái
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fomo_fighter
· 08-06 05:55
Todavía hay que ver qué se puede hacer, la regulación está muerta, pero las personas están vivas.
Competencia de regulación de activos virtuales en los Emiratos Árabes Unidos: Detalle de ADGM en Abu Dhabi y VARA en Dubái
Regulación de activos virtuales en los EAU: Análisis comparativo entre Abu Dabi y Dubái
Los Emiratos Árabes Unidos, gracias a su ubicación geográfica privilegiada, su clara política de apoyo a las criptomonedas y su favorable sistema fiscal, se ha convertido en uno de los centros más importantes del mundo para la innovación en criptomonedas y blockchain. En el ámbito de la regulación de activos virtuales en los EAU, el Mercado Global de Abu Dabi (ADGM) y la Autoridad Reguladora de Activos Virtuales de Dubái (VARA) tienen características y enfoques únicos. Este artículo explorará en profundidad los aspectos clave y las diferencias en la regulación de la conformidad de activos virtuales en Abu Dabi y Dubái.
Resumen del marco regulatorio de Abu Dhabi y Dubái
Abu Dabi
ADGM, como centro financiero internacional, fue establecido con el objetivo de apoyar la estrategia económica de la región y desempeñar un papel como centro financiero y comercial global. La Autoridad Reguladora de Servicios Financieros (FSRA) es el organismo regulador independiente de ADGM, responsable de supervisar y hacer cumplir regulaciones específicas sobre activos criptográficos.
La FSRA considera los activos virtuales como una categoría de activos específica dentro de la industria financiera para su regulación. Por lo tanto, el alcance de la licencia de activos criptográficos que emite es relativamente limitado y no cuenta con un marco regulatorio personalizado. El proceso de solicitud generalmente requiere entre seis y siete meses, y los requisitos de cumplimiento para los solicitantes son bastante estrictos, aplicando los estándares de licencia de las instituciones financieras tradicionales. Esto hace que los intercambios con antecedentes técnicos enfrenten una barrera de entrada más alta, mientras que la transformación de las instituciones financieras tradicionales para llevar a cabo negocios criptográficos es más adaptable.
Dubái
La licencia de activos virtuales de Dubái se divide en dos grandes sistemas:
Centro Financiero Internacional de Dubái (DIFC): como zona de libre comercio financiero, su modelo de regulación es similar al de ADGM. La Autoridad de Servicios Financieros de Dubái (DFSA) es su organismo regulador independiente, que clasifica los activos virtuales como activos tokenizados dentro de los instrumentos financieros para su regulación. El ciclo de solicitud es de aproximadamente siete a ocho meses, orientado principalmente a grandes instituciones con calificaciones financieras. La DFSA también ofrece un canal especial de "licencia de innovación", que permite a las empresas dedicadas exclusivamente al desarrollo tecnológico (sin involucrar la custodia de fondos de clientes o transacciones financieras) obtener aprobación en aproximadamente tres meses.
Autoridad de Regulación de Activos Virtuales (VARA): Es el organismo regulador creado por el gobierno de Dubái, que no emite licencias de operación directamente, sino que superpone permisos para operar activos virtuales sobre licencias de empresas ya existentes. Su ámbito de supervisión abarca empresas en el continente de Dubái y compañías en zonas francas (excepto DIFC), autorizando negocios específicos de activos virtuales a través de un mecanismo de licencias.
Además, la Autoridad de Valores y Productos (SCA) es responsable de regular las actividades de ICO y emisión de tokens. Las empresas que planean realizar ICO en los Emiratos Árabes Unidos pueden necesitar obtener la aprobación de la SCA.
Principales diferencias entre VARA y ADGM
Naturaleza y posicionamiento de la institución
VARA: Departamento gubernamental establecido por el gobierno de Dubái para regular los activos virtuales, encargado de supervisar la industria de activos virtuales en Dubái (excepto DIFC), incluyendo intercambios de criptomonedas, fondos de capital de riesgo de activos virtuales, plataformas de NFT, etc.
ADGM: Zona de libre comercio financiero, que cuenta con un sistema regulatorio independiente, su Autoridad Reguladora de Servicios Financieros (FSRA) es responsable de supervisar a las empresas que ofrecen servicios relacionados con activos virtuales dentro de ADGM.
ámbito de jurisdicción
Regulación de actividades de activos virtuales
VARA: Las actividades de activos virtuales reguladas incluyen servicios de corretaje, servicios de consultoría de activos virtuales, intercambio/comercio multilateral, custodia de activos virtuales, gestión de activos virtuales, inversión y comercio como comitente, así como actividades relacionadas con NFT.
ADGM: Las actividades de activos virtuales reguladas incluyen servicios de corretaje, servicios de consultoría de activos virtuales, intercambio/comercio multilateral, custodia de activos virtuales, gestión de activos virtuales, inversiones en nombre de clientes, entre otros, pero las actividades relacionadas con NFT no están bajo la supervisión.
Condiciones y requisitos de solicitud
Registro de la empresa:
Espacio de oficina:
Capital regulador:
Proceso de solicitud y tiempo
VARA:
ADGM:
costo requerido
VARA:
ADGM:
Al comprender a fondo los requisitos regulatorios y las diferencias entre Abu Dabi y Dubái, los profesionales de las criptomonedas pueden planificar mejor sus negocios, asegurando operaciones legales y conformes, lo que impulsa el desarrollo saludable de toda la industria de las criptomonedas.