AI智能體系統Wayfinder：讓DeFi對所有人更易用

DeFi聲稱對所有人開放,但復雜的操作流程使普通用戶難以進入。從準備Gas費到理解復雜協議,許多人因爲繁瑣的步驟而放棄了有前景的投資機會。

Wayfinder是一個鏈上專用AI智能體系統,旨在解決DeFi的可訪問性問題。用戶只需與智能體簡單對話,即可執行專業級投資策略,範圍涵蓋跨鏈交易到基差交易。無需復雜的專業知識,普通用戶也能輕鬆參與DeFi。

Wayfinder未來將擴展到API服務,有望作爲簡化鏈上復雜性的基礎設施在各種Web3項目中廣泛應用。這將大大改善加密貨幣行業的用戶體驗,讓"人人可用的金融服務"成爲現實。

DeFi的高門檻問題

盡管DeFi旨在創建開放的金融生態系統,但實際操作需要復雜的技術知識和金融技能,這與普及的理想存在巨大差距。

鏈抽象和帳戶抽象等技術改善了用戶體驗,但支持這些技術的協議仍然有限。更關鍵的是,用戶仍需理解AMM、流動性池等DeFi特有概念,這使DeFi比傳統金融設置了更高門檻。

國際清算銀行的研究顯示,在領先的DeFi協議Uniswap V3中,僅7%的流動性提供者控制着約80%的總鎖定價值。這些專業用戶的回報率比普通用戶高出20%。即便是用戶體驗相對良好的Uniswap,也存在這種差距。

復雜的操作流程讓新用戶望而卻步,即使面對誘人的投資機會也不願嘗試。結果是DeFi正成爲專業用戶的專屬領域,違背了通過去中心化技術實現金融創新的最初願景。

AI如何降低DeFi門檻

近期AI技術的突破爲降低DeFi準入門檻帶來了新的可能性。代理式AI已經能夠執行復雜任務,這可能是DeFi實現大規模採用的關鍵。

例如,用戶只需請求:"將我的ETH從Base橋接到Solana並購買Memecoin BONK。"AI智能體就能實時分析數十種橋接選項,提供清晰的選擇:

• Wormhole:費用2.50美元,完成時間3分鍾,安全性高
• LayerZero:費用1.80美元,完成時間5分鍾,存在Gas費波動風險

用戶無需了解橋接器之間的技術差異,只需根據智能體提供的關鍵信息做決定。智能體會自動處理後續所有步驟,就像擁有一位全天候的個人資產管理師。

然而,要實現這一願景仍面臨挑戰。目前大多數AI技術缺乏直接的區塊鏈集成,無法實時檢查錢包餘額。即使集成了區塊鏈節點,理解數千種不同的智能合約也是一大難題。如何安全地與這些合約交互,以及驗證和確保協議安全,都是額外的挑戰。

AI技術需要專用的鏈上智能體系統才能在DeFi中創造真正的價值。這正是Wayfinder的切入點。

Wayfinder:鏈上專用AI智能體系統

Wayfinder提供專爲鏈上環境設計的AI智能體系統。與通用智能體不同,Wayfinder智能體直接與區塊鏈基礎設施集成,可自動執行鏈上任務。其AI模型專門針對區塊鏈環境進行了微調,比通用模型更高效地導航和利用DeFi協議。

Wayfinder由兩個核心要素組成:

1. Wayfinder Shell:用戶與各種專用智能體交互的接口
2. Wayfinder Graph:幫助智能體在復雜的多鏈環境中找到最優路徑的導航系統

Wayfinder Shell:您的專屬DeFi私人銀行家

Wayfinder Shell(簡稱Shells)是用戶與專用智能體交互、制定和執行各種鏈上策略的接口。Shells提供特定角色的專用智能體,這些智能體可以根據用戶請求進行有機協作,高效處理復雜任務。

Shells支持以太坊、Solana、Base和Avalanche等主要主網,使多鏈資產管理變得流暢。其最大特點在於智能體通過內置的專用Web3錢包直接執行鏈上交易。

例如,用戶請求將100美元的USDC分散投資於過去一周在Solana上顯示漲趨勢的代幣。智能體會使用實時市場數據篩選代幣,構建投資組合並直接執行投資。用戶無需具備復雜的技術理解能力,就能通過單一界面輕鬆執行所需的投資策略。

Wayfinder的智能體系統由四種類型組成:

• 交易智能體:處理基本的鏈上資產轉移和管理
• 永續合約智能體:與Hyperliquid交易所集成,支持現貨或永續合約交易
• 合約智能體:處理所有與合約相關的任務
• 自主智能體:根據用戶設定的目標協調多個智能體

未來還將不斷添加各種專用智能體,如專門用於收益優化的收益發現智能體等。

Wayfinder採用多智能體系統,智能體之間相互驗證和協作,使決策更加穩定和精確。對於需要多筆交易的操作,智能體會在執行前在虛擬網路上進行模擬,以預測結果並防止錯誤。重要交易需要用戶批準,確保用戶對資產的完全控制。

Wayfinder Graph:DeFi的谷歌地圖

Wayfinder Graph是一個導航系統,系統地組織復雜的區塊鏈生態系統。類似谷歌地圖,Wayfinder Graph構建了各種區塊鏈網路中DeFi協議、智能合約和資產之間的關係,幫助智能體通過最高效的路徑執行任務。

圖系統的核心是"尋路路徑"。每條尋路路徑逐步定義特定任務,如"在Uniswap上將ETH兌換爲USDC"或"將USDC從以太坊橋接到Arbitrum"。每條路徑都記錄了所需的智能合約地址、函數調用方法、預期費用和注意事項等詳細信息。智能體可以使用這些經過驗證的路線快速、安全地完成任務。

未來,尋路路徑將由社區創建和管理。新的DeFi協議出現時,社區參與者可以編寫並提交與這些協議交互的路徑。提交者需要質押PROMPT代幣作爲抵押品,經過路徑驗證者審查後,批準的路徑會被添加到官方庫中供所有Shell使用。

當其他Shell使用某條路徑時,路徑創建者會獲得一部分費用。相反,錯誤的路徑會造成損失,質押代幣的創建者和驗證者將被罰沒,用於補償受害者。這種結構作爲一個持續的質量管理系統運行,爲路徑創建者提供了持續管理準確性和安全性的激勵。

Wayfinder實現的全新DeFi體驗

借助Wayfinder,復雜的鏈上策略不再是專家的專屬領域。自動化智能體處理策略制定和執行,讓初學者也能輕鬆管理專家級別的策略,而專家則可以擺脫重復性任務,專注於更復雜的設計。

以下案例展示了Wayfinder如何爲不同用戶級別量身定制新的DeFi體驗:

1. 復雜的跨鏈交易變得簡單

鏈上交易最麻煩的方面之一是爲每條鏈預先準備不同的Gas費代幣。Shells的交易智能體通過BRAP(最佳費率聚合協議)引擎解決了這種復雜性。BRAP引擎探索多個流動性路徑,找到最優路線並處理代幣兌換和橋接,爲用戶提供一站式體驗。

此外,Wayfinder支持僅使用基於Base鏈的PROMPT代幣統一處理跨多條鏈的Gas費,用戶不再需要爲每條鏈單獨準備原生代幣,可以高效地執行跨鏈交易。

2. 重復性投資流程實現一站式操作

Wayfinder可以執行超越簡單代幣兌換或橋接的復雜投資策略。例如,基於槓杆的DCA(美元成本平均法)策略。投資者只需設置一次條件,就可以在無需重復手動工作的情況下持續執行復雜的投資策略。

自主智能體會分析多個借貸協議的實時利率和TVL,選擇最優協議。然後,交易智能體依次執行槓杆投資策略:將持有的BTC作爲抵押品存入,借入相當於抵押品價值一定百分比的USDC,用借來的USDC購買額外的BTC,再將購買的BTC作爲抵押品存入,如此循環。

智能體在用戶設定的風險參數範圍內執行策略,持續監控條件,如最高3倍槓杆和-10%的損失限制。當市場下跌時,它會跟蹤抵押率,在清算風險增加時自動減少部分倉位以防止風險。

3. 面向新手的專業級交易

基差交易是一種利用現貨和期貨市場之間價格差異的套利策略,通常需要理解復雜的機制並進行24小時監控。Wayfinder的永續合約智能體與Hyperliquid的鏈上訂單簿引擎"HyperCore"集成,爲普通用戶提供了輕鬆利用這些策略的環境。

例如,用戶只需請求:"基於HYPE代幣的資金費率執行基差交易。"智能體就會自動在現貨市場購買HYPE代幣,同時開立等量的期貨空頭倉位,創建一個同時持有(現貨)多頭和(期貨)空頭倉位的結構。無論市場方向如何,用戶都可以從資金費中產生利潤。

自主智能體會持續監控資金費率,當盈利能力下降或費率轉爲負值時自動平倉。用戶可以通過Wayfinder產生穩定利潤,而無需理解基本的交易機制或Hyperliquid交易所的知識。

可訪問DeFi的未來

Wayfinder有望彌合加密貨幣市場機會與用戶操作難度之間的差距。用戶可以通過對話與智能體交流,輕鬆制定和執行從簡單的代幣購買到收益耕作和自動再平衡的各種策略。這可能是行業的一個重要轉折點,有望擴大用戶羣並推動市場活躍。

長期來看,Wayfinder有潛力發展成爲鏈上環境中的操作系統角色。Wayfinder計劃以API形式提供功能,創建一種結構,使各種服務(如Web3錢包、DApp和交易所)能夠輕鬆調用和使用復雜的鏈上任務,而無需直接實現它們。

這使得每個服務能夠提供超越現有局限的新功能。例如,MetaMask可以直接提供復雜策略執行;Binance或Coinbase等交易所可以以更直觀的界面提供復雜的DeFi產品,在與DeFi生態系統的競爭中獲得顯著優勢