Chiến lược Tự động định kỳ Bitcoin: Lựa chọn ổn định để ứng phó với sự bán phá giá lớn của altcoin

Thời gian gần đây, thị trường tài sản tiền điện tử biến động, nhiều nhà đầu tư lo ngại về alts. Tuy nhiên, từ một góc nhìn khác, đợt thanh lọc thị trường này cũng có thể mang lại ảnh hưởng tích cực. Trong môi trường thị trường "có khả năng sống sót", hầu hết các alts đã gặp phải mức giảm trên 30%, trong khi các tài sản tiền điện tử chủ đạo dù cũng giảm, nhưng vẫn là thước đo cho thị trường.

Tình huống này đã gióng lên hồi chuông cảnh báo cho các nhà đầu tư nhỏ lẻ: đừng dồn toàn bộ vốn vào một loại coin duy nhất. Cách làm thông minh là phân bổ ít nhất 50% vốn vào các Tài sản tiền điện tử chính như Bitcoin và Ethereum. Đối với những nhà đầu tư muốn đầu tư vào các altcoin chính, một chiến lược khả thi là đầu tư định kỳ vào Bitcoin và Ethereum.

Chiến lược đầu tư định kỳ khác với phương pháp giao dịch truyền thống. Các nhà giao dịch truyền thống thường quyết định số lượng mua dựa trên mức giá cao thấp, trong khi đầu tư định kỳ không xem xét sự biến động giá cả, mà mua vào với thời gian và số tiền cố định. Một số nhà đầu tư chọn đầu tư định kỳ vì không giỏi phân tích kỹ thuật hoặc giao dịch ngắn hạn, cũng có người nhận ra rằng tỷ lệ thắng của dự đoán ngắn hạn chỉ là 50%, vì vậy họ chọn giữ dài hạn.

Sự biến động cao của thị trường Tài sản tiền điện tử khiến việc đầu tư dài hạn trở nên có ý nghĩa hơn. Xu hướng thị trường năm 2020 chính là một ví dụ điển hình: đầu năm giá Bitcoin khoảng 10.000 USD, giảm xuống hơn 3.000 USD vào tháng 3 do đại dịch, nhưng đến năm 2021 đã từng tăng lên hơn 60.000 USD. Sự biến động mạnh mẽ này đã khiến nhiều nhà đầu tư ngắn hạn chịu thiệt hại nặng nề, trong khi những người kiên trì đầu tư dài hạn lại thu được lợi nhuận đáng kể.

Lợi thế chính của việc định đầu tư Bitcoin là:

1. Về lâu dài, chi phí đầu tư sẽ gần bằng mức giá trung bình trong thời gian định đầu tư. Chỉ cần thời gian đầu tư đủ dài, chi phí trung bình thường sẽ không quá cao.

2. Thị trường Tài sản tiền điện tử thường tuân theo quy luật "bò ngắn gấu dài", thời gian tăng giá thường tương đối ngắn, thường chỉ kéo dài từ 1-3 tháng. Điều này có nghĩa là phần lớn thời gian giá cả đều nằm trong khoảng hợp lý.

Tuy nhiên, chiến lược đầu tư định kỳ cũng có một số hạn chế:

1. Do việc không chọn thời điểm để tham gia thị trường, trong thời gian ngắn có thể gặp phải thua lỗ. Ví dụ, việc đầu tư định kỳ trong 5 tháng bắt đầu từ tháng 12 năm 2021 có thể sẽ xảy ra thua lỗ.

2. Ngay cả khi đầu tư định kỳ trong thời gian dài cũng có thể gặp phải lỗ. Ví dụ, tính đến thời điểm hiện tại, giá trung bình 1000 ngày của Bitcoin (chi phí đầu tư định kỳ khoảng 3 năm) vào khoảng 28000 USD. Nếu giá Bitcoin giảm xuống dưới mức này, các nhà đầu tư đã đầu tư định kỳ trong gần 3 năm có thể sẽ phải đối mặt với lỗ.

Do đó, việc lựa chọn tài sản để đầu tư định kỳ phải là tài sản mà bạn tin tưởng trong dài hạn, và bạn cần kiên nhẫn chờ đợi điểm cao của chu kỳ thị trường tiếp theo. Chỉ có tài sản tăng giá trong dài hạn mới có thể bù đắp rủi ro do việc chọn thời điểm gây ra.

Đối với những nhà đầu tư muốn bắt đầu đầu tư định kỳ, có thể xem xét các chiến lược sau:

1. Giữ đầu tư theo thời gian và số lượng cố định, có thể chọn đầu tư vào thời gian cố định hàng tháng hoặc hàng tuần.

2. Cố gắng giảm thiểu phán đoán chủ quan, tránh điều chỉnh số lượng đầu tư do biến động thị trường ngắn hạn.

3. Từ góc độ dài hạn, chi phí của một lần đầu tư không phải là yếu tố quan trọng nhất.

4. Môi trường thị trường hiện tại có thể là một điểm khởi đầu tốt cho việc đầu tư định kỳ. Mỗi khi có sự giảm mạnh hoặc giảm từ 5000-10000 điểm trở lên, đều có thể được coi là cơ hội để đầu tư định kỳ.

Tổng thể, chiến lược đầu tư định kỳ yêu cầu nhà đầu tư có tầm nhìn dài hạn và kiên nhẫn. Trong thị trường tài sản tiền điện tử biến động mạnh, phương thức đầu tư này có thể phù hợp hơn với những nhà đầu tư không muốn hoặc không có khả năng thực hiện giao dịch thường xuyên.