Tiết lộ "Tân Kháng Gia": Cảnh báo về trò lừa bịp đầu tư mới

Gần đây, "鑫慷嘉" trở thành chủ đề nóng trên nhiều nền tảng mạng xã hội và nhóm đầu tư. Theo thông tin, nền tảng này đã hoạt động từ năm 2023, tuyên bố là "chi nhánh Trung Quốc của Sở giao dịch vàng Dubai", ban đầu lấy danh nghĩa đầu tư vào hợp đồng tương lai dầu thô, sau đó chuyển sang các lĩnh vực như "đầu tư dữ liệu lớn", "đầu tư ngoại hối" và "đầu tư tiền ảo" để thu hút nhà đầu tư. Người tham gia cần nộp phí gia nhập 1000 USDT để trở thành thành viên, nền tảng áp dụng cấu trúc tổ chức giống như "quân sự hóa", tồn tại cơ chế hoàn tiền giữa các cấp độ khác nhau.

Vào ngày 26 tháng 6 năm nay, nền tảng Xin Kang Jia đã hoàn toàn đóng cửa kênh rút tiền, theo thông tin, khoảng 2 triệu nhà đầu tư trong nước bị ảnh hưởng, số tiền liên quan lên tới khoảng 18 tỷ. Còn có tin đồn cho rằng số tiền liên quan đã được chuyển đổi và chuyển đi dưới dạng USDT.

Cần lưu ý rằng, từ tháng 4 năm nay, Sở giao dịch vàng và hàng hóa Dubai (DGCX) đã phát hành thông báo, rõ ràng tuyên bố rằng DGCX chưa thành lập bất kỳ cơ quan hoặc đối tác liên kết nào tại Trung Quốc. Hơn nữa, kể từ năm 2024, nhiều cơ quan tại Trung Quốc đại lục đã phát đi cảnh báo đối với Xin Khang Jia.

Chế độ Tín Kháng Gia có thể liên quan đến tội phạm

Mặc dù hiện tại chưa có cơ quan chính thức nào thông báo chính thức về việc Xinkangjia có cấu thành tội phạm hay không, nhưng theo phân tích thông tin hiện có, mô hình hoạt động của nền tảng này rất có thể liên quan đến tội tổ chức, lãnh đạo hoạt động lừa đảo hoặc tội phạm huy động vốn bất hợp pháp (đặc biệt là tội lừa đảo huy động vốn).

Từ góc độ thực tiễn tư pháp, nếu định tính theo tội phạm huy động vốn trái phép, sẽ phải đối mặt với khối lượng công việc khổng lồ, bao gồm thống kê, liên lạc và hoàn trả vốn cho khoảng 2 triệu nhà đầu tư. Ngoài ra, nếu đầu tư bằng USDT, cũng cần xem xét là hoàn trả USDT hay chuyển đổi tiền điện tử ra tiền tệ để hoàn trả bằng Nhân dân tệ.

So với trước, nếu được xác định là tội phạm lừa đảo đa cấp, các cơ quan tư pháp có thể nghiêng về việc xác định rằng trong vụ án không có nạn nhân, số tiền liên quan sẽ bị tịch thu toàn bộ và nộp vào ngân sách nhà nước. Cách làm này vừa có thể bổ sung tài chính, vừa tiết kiệm tài nguyên tư pháp.

Xử lý vốn của nhà đầu tư trong tội phạm đa cấp

Thật đáng tiếc, từ thực tiễn tư pháp hiện tại ở Trung Quốc đại lục, rất ít tiền liên quan đến tội phạm bán hàng đa cấp có cơ hội được hoàn trả cho nhà đầu tư. Nguyên nhân chính bao gồm:

1. Các khoản tiền liên quan thường được định tính là "thu nhập bất hợp pháp".
2. Luật pháp ưu tiên bảo vệ trật tự xã hội tổng thể
3. Tài sản bị thất thoát nghiêm trọng, khó khăn trong việc thu hồi

Tuy nhiên, trong thực tiễn tư pháp cũng có một số trường hợp hoàn trả cho nhà đầu tư. Ví dụ, trong một số vụ án lừa đảo đa cấp, tòa án đã chỉ rõ rằng nhà đầu tư bình thường là nạn nhân của vụ án, tài sản tương ứng nên được hoàn trả. Nhưng những án lệ này không thể hoàn toàn đại diện cho tiêu chuẩn xét xử của các vụ án lừa đảo đa cấp mới, thực tiễn tư pháp hiện tại vẫn chủ yếu dựa vào việc tịch thu tài sản.

Rủi ro pháp lý trong đầu tư USDT

Điểm đặc biệt của vụ án Xin Kang Jia là tất cả các nhà đầu tư đều nạp tiền bằng USDT. Tuy nhiên, trong bối cảnh môi trường tư pháp hiện tại của Trung Quốc đại lục, hành vi đầu tư này tồn tại nhiều rủi ro pháp lý:

1. Tiền ảo không có tính pháp lý, giao dịch không được pháp luật bảo vệ
2. Thừa nhận thuộc tính tài sản của tiền ảo không đồng nghĩa với việc ủng hộ giao dịch của nó
3. Tài sản tiền điện tử liên quan vẫn có thể bị xử lý tịch thu.

Cảnh giác với bẫy "đầu tư" tiền ảo

"Vụ án "鑫慷嘉" một lần nữa nhắc nhở chúng ta rằng, những dự án tài chính ảo mang danh "chuỗi khối", "USDT", "máy đào", "nền tảng nhiệm vụ" có thể về bản chất là những trò lừa bịp núp dưới lớp áo mới của mô hình Ponzi. Những dự án này lợi dụng chiêu bài "đổi mới tài chính", nhưng thực chất có thể là một sự kết hợp của huy động vốn trái phép, đa cấp và lừa đảo.

Hiện tại, Trung Quốc đại lục không công nhận vị thế hợp pháp của việc đầu tư vào tiền ảo, cũng như không cung cấp bảo vệ pháp lý. Điều này có nghĩa là, một khi đầu tư thất bại hoặc nền tảng bỏ trốn, nhà đầu tư không chỉ có thể chịu tổn thất nặng nề, mà còn có thể phải chịu trách nhiệm pháp lý vì "tham gia lừa đảo" hoặc "hỗ trợ rửa tiền".

Đối mặt với sự cám dỗ của tiền điện tử và lợi nhuận cao, nhà đầu tư nên giữ sự cảnh giác:

• Cẩn thận với những lời hứa "đầu tư chắc chắn không lỗ"
• Tránh xa mô hình "lôi kéo người" và "chia sẻ hoa hồng"
• Không tin tưởng vào "chuyên gia đầu tư" hoặc "giáo viên tài chính" trên mạng.
• Phát hiện nền tảng nghi ngờ kịp thời báo cáo cho các cơ quan liên quan

Luật pháp không thể bảo vệ các hành vi đầu cơ không tuân thủ quy định. Đầu tư không chỉ cần xem xét việc hoàn vốn, mà còn phải kịp thời quay đầu. Hy vọng mỗi nhà đầu tư đều có thể giữ được sự lý trí, đầu tư cẩn thận, không phải trả giá cho trò lừa bịp.