Tài chính phi tập trung (DeFi) là một trong những giao thức đổi mới và linh hoạt nhất của mạng blockchain. Các rắc rối đi kèm với các cơ sở tài chính truyền thống như rào cản hành chính, giám sát quản lý và quy định của chính phủ đã khiến cho các giao thức DeFi trở thành lựa chọn tốt nhất.

Blockchain đã thúc đẩy sự ra mắt của các giao thức Tài chính phi tập trung (DeFi) khác nhau với khả năng hợp đồng thông minh tích hợp và mạng oracle an toàn. Kể từ khi giao thức DeFi đầu tiên được ra mắt, các nhà phát triển blockchain đã tiếp tục cải thiện tiến bộ công nghệ, khả năng kết hợp không cần cấp phép và văn hóa phát triển nguồn mở. Trong thời gian gần đây, các dự án tài chính phi tập trung vào thanh khoản đang tiếp quản và đã mở ra "cấp độ tiếp theo" của DeFi, được gọi là DeFi 2.0.

DeFi 2.0 là gì và tại sao nó quan trọng?

Tài chính phi tập trung (DeFi) 2.0 đang mở ra một thế hệ mới và tiên tiến hơn của các dịch vụ tài chính được cung cấp bởi công nghệ blockchain. DeFi 2.0 đề cập đến giai đoạn đổi mới DeFi, một phần trong các giao thức DeFi được xây dựng dựa trên các bước đột phá trước đó như trồng cây sinh lời, cho vay và các đổi mới khác.

Các đam mê công nghệ, người dùng giao protocal DeFi và các nhà phát triển blockchain đã tiếp tục nghĩ ra những cách để giải quyết các hạn chế về thanh khoản đã đặc trưng cho nhiều hệ thống on-chain sử dụng token native. Giải pháp và triển khai hình thành cơ sở của DeFi 2.0.

Các giao protocal DeFi đầu tiên, như Market Makers Tự động (AMM), Uniswap, và Bancor, cho phép người dùng trao đổi token mà không cần phải giao quyền sở hữu. Aave và Compound cho phép người dùng cho vay và vay mượn. On-chain yield cho việc gửi tiền và quyền truy cập không cần phép vào vốn hoạt động có sẵn trên Aave và Compound. MakerDAO cung cấp một stablecoin phi tập trung cho các thành viên của nó.

Tất cả các giao thức Tài chính Phi tập trung phổ biến (đã được đề cập ở trên) đã có những trường hợp sử dụng xuất sắc và mang đến một làn sóng mới của dịch vụ tài chính mượt mà. Tuy nhiên, tính minh bạch và tính điều khiển của người dùng của các giao thức DeFi này còn kém. Do đó, đáng lưu ý rằng DeFi 2.0 ưu tiên các triển khai công nghệ này.

Các người tiên phong của DeFi 2.0 đang tập trung vào việc phát triển cơ chế cung cấp thanh khoản dài hạn và ý định xây dựng một đồng tiền dự trữ phi tập trung. Olympus DAO là một ví dụ về giao thức DeFi 2.0 đã triển khai những tiến bộ này. Một cơ chế quan trọng khác mà DeFi 2.0 đang nghiên cứu là việc triển khai các giao thức cho phép DAO cạnh tranh với các công ty, cho phép các giao thức DeFi khác sử dụng cơ chế giao kết để tăng thanh khoản của họ, và thể hiện sự tập trung vào Doanh nghiệp với Doanh nghiệp (B2B).

Làm thế nào để DeFi 2.0 hoạt động?

Công nghệ Blockchain cho phép sáng tạo, và nó được mở nguồn và cho phép các nhà phát triển triển khai các giao thức của mình và xây dựng các tầng mạng khác để cải thiện khả năng mở rộng. Các giao thức DeFi 2.0 là các tầng tiến bộ về công nghệ để bổ sung thế hệ đầu tiên của Tài chính Phi Tập trung; do đó, việc xác định cách các tiến bộ này hoạt động là phù hợp.

Kể từ thế hệ DeFi đầu tiên đối mặt với vấn đề về khả năng mở rộng, bảo mật, tập trung, thanh khoản và sự tiếp cận thông tin, DeFi đang cố gắng cải thiện những vấn đề này.

Điểm đầu tiên cần quan tâm là cách người dùng DeFi tương tác với mạng Ethereum. Vấn đề về khả năng mở rộng vẫn đang làm phiền người dùng giao thức DeFi sử dụng mạng Ethereum, và DeFi 2.0 hoạt động bằng cách xây dựng các lớp mạng mới sẽ kích hoạt vấn đề về khả năng mở rộng.

Một tiến bộ khác cho thấy cách Hoạt động Tài chính Phi tập trung 2.0 hoạt động là cung cấp giải pháp cho các vấn đề về thanh khoản và thu hút người dùng cũng như vốn của họ để hỗ trợ họ trong việc kiếm lợi nhuận. Thay vì tìm nguồn cung cấp thanh khoản từ bên thứ ba, DeFi 2.0 đang giới thiệu nghề nông lợi suất, dẫn đến sự gia tăng hoạt động Tài chính Phi tập trung. Nghề nông lợi suất đã trở thành một phương pháp khả thi để khởi động vốn cho các nhà tạo dự án DeFi.

Tính phù hợp của DeFi 2.0

Một số lợi ích đáng chú ý của DeFi 2.0 bao gồm;

Bảo hiểm cho nhà cung cấp thanh khoản: DeFi 2.0 thêm bảo hiểm để bảo vệ người cung cấp thanh khoản. Những người cung cấp thanh khoản này tài trợ cho các hồ bơi thanh khoản khỏi tổn thất do biến động giá crypto không ổn định. DeFi 2.0 kiểm tra hợp đồng bằng cách cung cấp bảo hiểm và đảm bảo không có lỗi quan trọng.

Sự minh bạch: DeFi 2.0 cải thiện sự rõ ràng của các giao thức tài chính phi tập trung. Nó đảm bảo việc trả nợ khoản vay bằng cách xây dựng một cơ chế tự trả nợ. Công cụ tự trả nợ là một sắp xếp mà các khoản vay sử dụng tài sản đảm bảo nông nghiệp hoặc tiền điện tử được cọc trong các hồ bơi thanh khoản để trả nợ.

Liquidity dài hạn: DeFi 2.0 giới thiệu các phương pháp mới cho thanh khoản dài hạn. Các giao protocoles DeFi có thể sử dụng cơ chế kết nối để có được thanh khoản và tăng cường giao dịch doanh nghiệp.

Bảo mật: DeFi 2.0 giới thiệu một lớp bảo vệ bổ sung mà các giao thức DeFi hiện có có thể tích hợp vào kiến trúc bảo mật của mình. DeFi 2.0 đi kèm với các cuộc kiểm tra bảo mật giúp giữ cho hợp đồng thông minh luôn được bảo vệ và kích hoạt cảnh báo mỗi khi những người không được ủy quyền muốn truy cập.

Kết luận

Decentralized Finance (DeFi) 2.0 đi kèm với những tiến bộ công nghệ và đổi mới đáng kể đối với công nghệ blockchain và dịch vụ tài chính phi tập trung.

DeFi 2.0 có tiềm năng để dân chủ hóa tài chính trong khi giảm thiểu rủi ro, kiểm tra các vấn đề được đưa ra trong bộ giao thức DeFi đầu tiên và cải thiện trải nghiệm người dùng.

Trong khi một số nhà phát triển đã bắt đầu triển khai các giao thức DeFi 2.0 hoặc thêm lớp của nó vào các giao thức DeFi hiện có, đã cho thấy việc sử dụng tăng lên của các giao thức này cùng với kiến trúc mở rộng và bảo mật cải thiện.