Tổng quan và Lịch sử

Danh sách DAO, một giao thức thanh khoản mã nguồn mở, được dành riêng để giúp người dùng kiếm lợi nhuận thông qua việc tận dụng tài sản tiền mã hóa thế chấp (như BNB, ETH, stablecoin và các loại tiền mã hóa khác) và hỗ trợ hệ thống stablecoin phi tập trung của mình (cũng được biết đến với tên gọi là “Destablecoin”) - lisUSD. Xây dựng trên cơ sở mô hình MakerDAO đã được chứng minh, giao thức nhằm mục tiêu tạo ra một hệ thống stablecoin phi tập trung, không thiên vị và được bảo đảm bằng tài sản thế chấp.

Lista DAO trước đây được biết đến với tên gọi là Helio Protocol. Vào tháng 8 năm 2023, Binance Labs đã đầu tư 10 triệu đô la vào Helio Protocol. Sau đó, Helio Protocol sáp nhập với Synclub, một cơ sở hạ tầng staking và cung cấp thanh khoản trên BNB Chain, để hình thành Lista DAO. Việc sáp nhập này bảo tồn nền tảng công nghệ của Helio Protocol và tích hợp sự chuyên môn và cơ sở hạ tầng về liquid staking của Synclub. Việc thành lập Lista DAO đánh dấu sự ra đời của một dạng mới của giao thức thanh khoản mã nguồn mở, nhằm thúc đẩy sự phát triển của tài chính phi tập trung (DeFi) và quảng bá stablecoin cách mạng lisUSD của họ đến người dùng và nhà phát triển trên toàn thế giới thông qua mô hình dual-token và kế hoạch mở rộng qua nhiều chuỗi.

Nguồn:Trang web chính thức của LISTA DAO

Đến ngày 26 tháng 6 năm 2024, tổng giá trị bị khóa trên LISTA DAO vượt quá 535 triệu đô la, với giá trị tài sản thế chấp trên 309 triệu đô la, đặt cược linh hoạt trên 226 triệu đô la và tổng số tiền vay đạt 39,527 triệu đô la.

Nguồn:Trang web chính thức của LISTA DAO

Các tính năng chính của DAO Lista

1. Mô hình Đôi-Token: Giao thức thiết lập hai token: lisUSD và LISTA. lisUSD hoạt động như một stablecoin phi tập trung được hỗ trợ bằng tài sản thế chấp, trong khi LISTA có thể được sử dụng cho quản trị và các chức năng khác.

2. Hỗ trợ đa chức năng: Vượt qua việc phát hành và đổi trả stablecoin, Lista DAO mở rộng khả năng của mình để bao gồm việc chuyển đổi ngay lập tức, thế chấp tài sản, vay mượn và tối ưu hóa lợi suất, nâng cao tính toàn diện và hiệu quả của hệ sinh thái.

3. Mở rộng hệ sinh thái: Ban đầu được ra mắt trên hệ sinh thái BNB Chain, giao thức dự định mở rộng sự hiện diện của mình đến nhiều chuỗi khối khác trong tương lai, nhằm mục tiêu mở rộng phạm vi và cơ sở người dùng của mình.

4. Xây dựng và Phát triển chuyên nghiệp: Lista DAO được xây dựng bởi các chuyên gia trong lĩnh vực DeFi và hợp đồng thông minh. Mục tiêu của nó là thiết lập lisUSD Destablecoin của mình như một trong những giao thức phổ biến nhất trên toàn cầu bằng cách tận dụng các phần thưởng Proof-of-Stake (PoS) và tài sản tạo lợi suất.

Tokenomics

lisUSD là một stablecoin phi tập trung, không thiên vị, và được bảo đảm bằng tài sản, mềm dằn chặt với đô la Mỹ. Người dùng có thể vay lisUSD bằng cách thế chấp tài sản trên nền tảng Lista và lưu trữ chúng trong CeVault. CeVault hoạt động như một kho lưu trữ an toàn cho tài sản thế chấp của Lista, đảm bảo việc phát hành, hỗ trợ và ổn định của lisUSD.

lisUSD bắt nguồn từ người dùng gửi tài sản đảm bảo vào CeVault trên Lista và vay lisUSD. Người khác có thể có lisUSD thông qua các đại lý hoặc sàn giao dịch hoặc bằng cách đặt cược lisUSD trong hồ bơi thanh khoản trên các sàn giao dịch phi tập trung bên ngoài (DEXs). Khi đã tạo ra, mua hoặc nhận, lisUSD có thể được sử dụng như bất kỳ loại tiền điện tử nào khác: để thanh toán cho hàng hóa và dịch vụ hoặc để gửi cho người khác.

Đồng tiền điện tử chính thức của DAO của Lista là LISTA, phục vụ như một phương tiện trao đổi giữa các thành viên trong hệ sinh thái Lista. Sự giới thiệu của LISTA nhằm cung cấp một phương thức thanh toán và giải quyết tiện lợi và an toàn cho các thành viên trong Lista DAO mà không có sự tham gia của bất kỳ bên thứ ba tập trung nào. Quan trọng phải lưu ý rằng LISTA không được dùng để trao đổi hàng hóa hoặc dịch vụ cho công chúng, cũng không được thiết kế để thanh toán ngoài những cái được cung cấp bởi người phát hành.

Token LISTA khuyến khích sự tham gia tích cực trong quá trình phát triển và quyết định của hệ sinh thái Lista DAO bằng cách tạo điều kiện cho quản trị cộng đồng phi tập trung và động viên kinh tế. Người nắm giữ LISTA có thể bỏ phiếu về phân bổ doanh thu và điều chỉnh tham số giao thức. Những cuộc bỏ phiếu này được tiến hành hoàn toàn dựa trên nguyên tắc tự quản trị nội bộ của Lista DAO, không bị ảnh hưởng từ trung gian.

Bảng dưới đây trình bày chi tiết việc phân phối token lista:

Cơ chế ổn định giá lisUSD

Lista duy trì giá trị của lisUSD là 1 USD so với đô la Mỹ dưới các điều kiện sau:

Khi lisUSD > $1, nguồn cung cấp lisUSD cần tăng lên:

• Do vì lợi nhuận trên lisUSD, người vay được khuyến khích vay thêm lisUSD để bán cho tài sản khác và có cơ hội thương mại lợi nhuận chênh lệch.
• Để giảm nhu cầu về lisUSD, Lista sẽ giảm lãi suất cho vay cho lisUSD, từ đó giảm phần thưởng được tạo ra bởi lisUSD.

Khi lisUSD < $1, cung cấp lisUSD cần giảm:

• Do vì sự giảm giá trên lisUSD, người vay được khuyến khích mua lisUSD từ thị trường để thanh toán nợ của họ.
• Để giảm nhu cầu vay lisUSD, Lista sẽ tăng lãi suất vay lisUSD.

Mặc dù LISTA cố gắng duy trì sự ổn định về giá cả, lisUSD có thể không luôn giữ chặt đồng bạc với USD và có thể chệch nhỏ dưới điều kiện thị trường cực đoan.

Cơ chế hoạt động cốt lõi của LISTA

LISTA được tạo thành từ 3 mô-đun chính:

• Vay có tài sản đảm bảo
• Staking lỏng
• Mô-đun Phần Thưởng

Vay Thế Chấp

Vay tín dụng thế chấp liên quan đến một số bước: cung cấp tài sản thế chấp, vay lisUSD, trả lisUSD, rút tài sản thế chấp và thanh lý tài sản thế chấp.

Để tham gia vay, truy cập trang vay trên trang web LISTA và nhấp vào “Kết nối Ví.” Bằng cách cung cấp BNB hoặc tài sản đảm bảo khác (như ETH), bạn có thể vay lisUSD, sau đó sử dụng lisUSD đã vay để làm nông trại trên các DEX khác. Cuối cùng, bạn trả lại lisUSD và rút tài sản đảm bảo của mình.

Nguồn:Trang web chính thức của LISTA DAO

Ví dụ, số tiền gửi tối thiểu yêu cầu là 0.5021 BNB, số tiền rút tối thiểu là 0.5 BNB, thời gian rút tiền dao động từ 7 đến 15 ngày, và số tiền vay tối thiểu là 50 lisUSD. Khoản vay không thể dưới 50 lisUSD, vì vậy người dùng có thể chọn trả cho đến khi số dư còn lại là 50 lisUSD hoặc trả toàn bộ số tiền.

Liquid Staking

Liquid staking là một sản phẩm cốt lõi của DAO Lista. Nó cho phép người dùng gửi tiền tệ mã hóa (như BNB) và nhận chứng chỉ thanh khoản tương ứng (như slisBNB). Những chứng chỉ này có thể được sử dụng để cho vay và cung cấp thanh khoản trên nền tảng DAO Lista và các nền tảng DeFi khác trong khi vẫn nhận được phần thưởng từ tài sản gốc đã gửi. Người dùng cũng có thể sử dụng slisBNB làm tài sản thế chấp để vay stablecoin phi tập trung lisUSD, hiện đang với lãi suất vay 0%.

Nguồn:Trang web chính thức của LISTA DAO

Mô-đun Thưởng

Mô-đun phần thưởng LISTA bao gồm ba phần sau:

• Phần thưởng cho việc vay: Người dùng vay lisUSD sẽ được thưởng bằng token LISTA. Những phần thưởng này được tính toán động theo tích của tỷ lệ thưởng và tổng nợ của người dùng trong lisUSD. Tỷ lệ thưởng là một số cố định được đặt bởi Lista.
• Phần Thưởng Khởi Đầu Đấu Giá: Bất kỳ ai kích hoạt sự kiện thanh lý CDP (Vị thế Nợ Tài sản) và khởi đầu một phiên đấu giá Hà Lan sẽ nhận được một khoản phí cố định (tip) và một khoản phí phần trăm (chips) để bắt đầu quá trình. Tip và chips được thanh toán từ quỹ dự trữ của Lista.
• Phần thưởng khởi động lại phiên đấu giá: Bất kỳ ai khởi động lại phiên đấu giá ở Hà Lan như một phần của quá trình thanh lý sẽ nhận được một khoản phí cố định (tiền boa) và phí phần trăm (chip). EOA (Tài khoản thuộc sở hữu bên ngoài) có thể khởi động lại phiên đấu giá khi đạt đến thời hạn đấu giá hoặc giá giảm xuống một ngưỡng nhất định. Quản trị của Lista đặt ra các ngưỡng này. Tiền boa và chip được trả từ dự trữ của Lista.

Diễn biến giá Token LISTA gần đây và triển vọng

Gần đây, giá của token của Lista DAO, LISTA, đã trải qua những biến động đáng kể. Vào tháng 6 năm 2024, các token LISTA đã được niêm yết trên các sàn giao dịch lớn như Binance, KuCoin và Bitget. Điều này đã tăng giá trị thị trường và khối lượng giao dịch của token. Do việc niêm yết mới này, giá của LISTA đã tăng mạnh. Tuy nhiên, trong những ngày giao dịch gần đây, giá của LISTA đã được hiệu chỉnh, rút lui đến 8.71% so với đỉnh cao ở mức $0.70054. Những không chắc chắn trên thị trường gần đây có thể đã khiến một số nhà đầu tư thu lợi nhuận, dẫn đến việc điều chỉnh giá.

Nguồn:Coingecko

Nhìn vào tương lai, với vai trò là một giao thức cho vay stablecoin phi tập trung, sự đổi mới và phát triển của Lista DAO sẽ tiếp tục thu hút thêm người dùng và nhà đầu tư. Nếu dự án có thể đạt được mục tiêu như đã nêu trong lộ trình của mình, chẳng hạn như chuyển đổi sang cơ sở mã nguồn Liquity trong quý hai năm 2024, điều này sẽ ảnh hưởng tích cực đến giá token. Ngoài ra, hoạt động của cộng đồng và sự phát triển của hệ sinh thái sẽ đóng vai trò quan trọng trong xu hướng giá dài hạn của LISTA. Thêm nhiều đối tác và kịch bản ứng dụng sẽ nâng cao tính khả dụng và nhu cầu của token.

Kết luận

Tóm lại, người dùng có thể kiếm phần thưởng trên Lista thông qua các phương pháp khác nhau. Họ có thể đặt cược BNB của họ dưới dạng slisBNB, kiếm phần thưởng đặt cược từ BNB. Ngoài ra, họ có thể cung cấp thanh khoản cho slisBNB và lisUSD trong các hồ bơi thanh khoản khác nhau trên các nền tảng như PancakeSwap, Wombat Exchange, ThenaFi, Curve và Uniswap, tiếp tục kiếm phí giao dịch và LP.