Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazarının Fon Akış Özellikleri ve Risk Analizi

Son yıllarda, kripto varlıkların dünya genelinde yaygınlaşması ve Güneydoğu Asya bölgesindeki kripto kullanıcılarının hızlı artışı ile birlikte, bu bölgedeki zincir üzerindeki fon akışı giderek daha sık ve karmaşık hale geldi. Güneydoğu Asya bölgesindeki zincir üzerindeki fonların akış özelliklerini, potansiyel finansal riskleri ve yasadışı sektörlerle olan bağlantıları daha iyi anlamak amacıyla, 2020'den günümüze kadar çıkarılan 10.000 blok zinciri adresi örneğine dayanan bir analiz çalışması, kripto varlıkların dolaşım modelinde beklenmedik risk seviyelerinin var olduğunu ortaya koymuştur.

Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazarının Genel Görünümü

Güneydoğu Asya, yeni bir pazar olarak, kripto varlıklar alanında kendine has özellikler göstermektedir:

1. Kullanıcı artışı hızlı: Genç nüfus oranının yüksekliği ve mobil internetin yaygınlaşması sayesinde, bu bölgede şifreleme kullanıcı sayısı hızlı bir şekilde artmakta ve tahminen on milyonlarca kişi olmuştur.

2. Sınır ötesi ödeme talebi yüksek: Büyük sınır ötesi işçi grubu, Kripto Varlıklar'ı pratik bir sınır ötesi ödeme aracı haline getiriyor.

3. Düzenleyici ortam farklılıkları: Ülkelerin sanal para üzerindeki düzenleyici politikaları büyük farklılıklar göstermektedir, çoğu bölgede henüz net bir düzenleyici çerçeve oluşmamıştır, bu da fon akışında uyum riski yaratmaktadır.

Örnek Analizi ve Ana Bulgu

1. Fonların serbest dolaşım durumu

Analizler, yaklaşık %45.23'ün merkeziyetsiz cüzdanlar aracılığıyla kamu blockchain'lerinde serbest dolaşımda olduğunu ve toplamda 14.84 milyar dolar ulaştığını gösteriyor; bu da yüksek likidite ve merkeziyetsizlik özelliklerini yansıtıyor.

2. Yasadışı Endüstrilerle İlişkisi

1.1 milyar ABD Dolarını aşan fonlar doğrudan yasadışı endüstrilerle bağlantılı adreslere akmıştır ve bu oran %12'yi geçmektedir. Daha fazla takip sonucunda, yasadışı endüstrilerle ilişkili riskli adreslerin oranının çok sayıda işlemle %16.82'ye yükseldiği tespit edilmiştir; bu da milyonlarca kullanıcının dolaylı veya doğrudan yasadışı endüstrilerle finansal etkileşim riski taşıdığını göstermektedir.

Yasadışı Sanayi Fon Akışları ve Risk Analizi

1. Yasa Dışı Endüstri Adres Türü

Araştırma, yasa dışı endüstrilerle yakın ilişkisi olan adresleri 3 ana kategori ve 44 alt kategoriye ayırmaktadır, bunlar arasında şunlar bulunmaktadır:

• Karıştırma Hizmeti: Fon akışını anonimleştirmek için
• Yeraltı Bankası: Sınır ötesi yasadışı fon akışı ve kara para aklama için kullanılır.
• Dolandırıcılık platformu: Sahte yatırımlar, Ponzi şemaları vb. ile ilgili

2. Yüksek riskli fon akış fenomeni

• 10 milyon dolardan fazla fon doğrudan yer altı para transferi ile ilgili adreslere akıyor
• Yaklaşık 11 milyon dolar, çevrimiçi kumar platformuna akıyor.
• 22 milyon dolardan fazla fon dolandırıcılık platformuna aktarıldı

Bu fon akışları, yasa dışı endüstri faaliyetlerinin karmaşıklığını ve gizliliğini ortaya koymaktadır; Kripto Varlıkların anonimliği ve sınır ötesi özellikleri, yasa dışı fon transferi ve kara para aklama faaliyetlerine kolaylık sağlamaktadır.

Yaptırım Uygulanan Platformların Fon Akışı Durumu

1. Yaptırım uygulanan platformların fon akış oranı

Yasa dışı sanayi ile doğrudan bağlantılı fonların yaklaşık %53,49'u yaptırım uygulanmış platformlara yöneldi, toplam değeri 55 milyon doları aştı.

2. Vaka Analizi: Bir Karışık Coin Aracı

Sık kullanılan bir karıştırma aracı olarak, belirli bir platform bu araştırmada 54 milyon dolardan fazla fon aldı ve bu, tüm yaptırıma tabi platformların fon akışının %97,84'ünü oluşturuyor. Ancak, 2022'nin Ağustos ayında yaptırım listesine alınmasından bu yana işlem hacmi belirgin şekilde azaldı ve bu, yaptırımların etkili bir şekilde baskı oluşturduğunu gösteriyor.

Makro Risk Analizi ve Nedenlerinin Tartışılması

1. Kripto Varlıklar anonimliği ve yüksek likiditesi: yasa dışı fonların izlenmesini zorlaştırdı.

2. Güneydoğu Asya bölgesindeki düzenleyici sistemin eksikliği: Düzenleyici önlemlerin yetersizliği, sınır ötesi fon akış riskinin artmasına neden olmaktadır.

3. Sosyoekonomik ortam: Bazı ülkelerin ekonomik gelişim seviyeleri düşük olup, yasadışı faaliyetler için bir sıcak yatak haline gelmektedir.

4. Teknik denetim zorluğu: Kripto Varlıklar borsaları ve merkeziyetsiz platformlar, işlem risklerini etkili bir şekilde izlemek ve araştırmakta zorluk çekiyor.

Sonuç ve Öneriler

Zincir üzerindeki yasadışı fon akış riskini etkili bir şekilde azaltmak için aşağıdaki önlemlerin alınması önerilmektedir:

1. Denetim mekanizmasını güçlendirmek: Kripto Varlıklar için kapsamlı bir denetim politikası geliştirmek ve yasa dışı faaliyetlerle mücadele için uluslararası işbirliği yapmak.

2. Kullanıcıların risk tanıma becerilerini artırmak: Normal kullanıcıların dolandırıcılığa karşı eğitimini güçlendirmek.

3. Teknolojik yenilikleri teşvik etmek: Zincir üzerindeki izleme ve kara para aklamayı önleme teknolojilerini geliştirerek, yüksek riskli fon akışlarını doğru bir şekilde tanımlamak.

4. Çok taraflı işbirliği mekanizmaları oluşturun: İlgili kurumları birlikte çalışmaya teşvik edin, bilgi paylaşımını ve risk ortak savunmasını güçlendirin.

Güneydoğu Asya, Kripto Varlıklar gelişimi açısından en potansiyelli bölgelerden biri olarak, gelecekte hâlâ fon akışı riskleriyle karşı karşıya kalmaktadır. Regülasyonların güçlendirilmesi, kullanıcı güvenliği bilincinin artırılması ve teknolojik yeniliklerin teşvik edilmesiyle, zincir üzerindeki yasadışı fon akışlarının kademeli olarak azaltılması ve Güneydoğu Asya dijital ekonomisinin sağlıklı gelişiminin sağlanması umulmaktadır.