Son yıllarda yatırım getirilerinin düşmesi, stablecoin ile yatırım yapmayı yeni bir seçenek haline getirdi.
Son iki yılda, uygun yatırım ürünlerini bulmak giderek daha fazla zorluk haline geldi. Banka faiz oranları sürekli olarak düşerken, devlet tahvilleri ve para piyasası fonlarının getirileri enflasyonu bile geçemiyor, sigorta yatırımları da sessizce beklenen getirileri azaltıyor. Varlık değerini artırmak isteyen yatırımcılar için, geleneksel yatırım uygulamalarındaki genel %1 civarındaki getiri heyecan uyandırmakta zorlanıyor.
Her ne kadar finansal ürün çeşitliliği benzeri görülmemiş bir seviyeye ulaşmış gibi görünse de, sağlam bir şekilde kazanç elde etmenin yolları giderek daha nadir hale geliyor. Bu bağlamda, bir tür yeni yatırım yöntemi - stabilcoin bazlı zincir üzerindeki finansman - giderek daha fazla kişinin ilgisini çekmeye başlıyor.
Stablecoin Yatırımlarının Çekiciliği
Stablecoin, yasal para birimiyle bağlantılı bir dijital varlık türüdür; Bitcoin gibi fiyat dalgalanmalarına sahip olmasa da, daha çok "dijital nakit" benzeri bir işlev üstlenir. Stabilcoin tasarrufu, kullanıcıların kullanılmayan stablecoin'lerini blockchain üzerinde veya ilgili platformlarda borç verme, staking veya yatırım yaparak belirli bir yıllık getiri elde etme işlemini ifade eder.
Bu yatırım yöntemi mantık olarak karmaşık değildir, banka mevduatlarını kullanarak kredi verip faiz farkı kazanmasına benzer. Farklı olarak, blok zinciri dünyasında bu "faiz farkı" daha şeffaf, gelir dağılımı ise daha makuldür. Şu anda, yaygın olarak kullanılan stablecoin yatırım ürünleri arasında borç verme, staking ve sabit getirili ürünler bulunmaktadır.
Yapılan istatistiklere göre, bu yılın ilk yarısında ana akım merkeziyetsiz finans (DeFi) borç verme protokollerinde USDT/USDC'nin yıllık faiz oranları genellikle %2.5 ile %4 arasında dalgalanmaktadır. Bazı platformlar, likidite madenciliği veya ödül mekanizmaları aracılığıyla sundukları toplam yıllık getirinin %8'i aşabileceğini belirtmektedir, ancak genellikle yüksek dalgalanma ve kilitlenme gereksinimleri ile birlikte gelir. Buna karşılık, sabit gelirli ürünler, getirisi en yüksek olmasa da, genel olarak istikrarlı bir şekilde artış göstermekte ve en yüksek %5'e kadar çıkabilmektedir. Bu tür ürünler, sabit getirileri ve düşük giriş eşiği nedeniyle birçok kullanıcının zincir üzerindeki finansal yönetiminde tercih edilen seçenek haline gelmiştir.
Daha fazla dikkat çekici olan, bu tür ürünlerin esnekliği ve kullanım deneyiminin hızla optimize edilmesidir. Kullanıcılar sadece stablecoin tutarak, platform ve ürün türünü seçerek tek tıklamayla başvuru yapabilirler. Bazı platformlar ayrıca anında para çekme ve günlük faiz hesaplaması da desteklemektedir. Bu işlem şekli hem Alipay gibi kullanışlıdır hem de ABD Hazine bonolarına yakın bir faiz getirisi sağlar; hem de vadesiz mevduat kadar istikrarlıdır ama erken çekim cezası yoktur. Bu "istikrar içinde esneklik" deneyimi, birçok kullanıcının ideal finansal durumudur.
Stablecoin Yatırımları ile Geleneksel Sabit Getiri Ürünlerinin Karşılaştırılması
Geleneksel finansal piyasalardaki sabit getirili ürünlerle karşılaştırıldığında, stablecoin tasarrufunun aşağıdaki avantajları vardır:
Yüksek getiri oranı: Yıllık getiri oranı genellikle %3 ile %5 arasında değişmektedir, bazı ürünler ise %8'in üzerinde olabilir.
Yüksek esneklik: Çoğu ürün, anında para çekme ve yatırma, günlük faiz hesaplama gibi özellikleri destekler, kilitli hesap veya belirli bir getiri süresi gerektirmez.
Yüksek şeffaflık: Çoğu platform, gelir kaynaklarını, risk açıklamalarını ve fon akışlarını açıklayacak, bazıları ise fon güvenliğini gerçek zamanlı olarak zincir üzerindeki verilerle doğrulayacaktır.
Makul gelir dağılımı: Platform artık "faiz farkı" yemeyecek, bunun yerine gerçek borç verme veya aracılık gelirini orantılı olarak yatırımcılara dağıtacak.
Stablecoin Yatırım Getirileri Kaynağı
Stablecoin tasarruflarının getirisi esasen üç ana kaynaktan gelmektedir:
Zincir üzerindeki borç verme faizi: Platform, kullanıcıların kilitlediği stablecoinleri diğer kullanıcılara borç vererek kazanç elde eder.
Stake ödülleri veya düğüm gelirleri: Özellikle Staking sınıfı ürünlerde.
Seçenekler veya gelir katmanlama stratejilerine katılımın kâr dağılımı.
Kullanıcılar için, platform ürün yapısı açık ve şeffaf, varlık yönetimi güvenli olduğu sürece, bunu zincir üzerindeki "benzer sabit getiri ürünleri" olarak değerlendirebilirler.
Stablecoin Yatırımlarının Gelişim Trendleri
Şu anda, stablecoin'lerin zincir üzerindeki aktif adresleri sürekli olarak artıyor. Stabilcoin finansmanına katılan kullanıcı sayısına dair net bir istatistik olmamakla birlikte, zincir üzerindeki faaliyet miktarı ve fon akışına bakıldığında, boyutunun hızla genişlediği görülüyor. Özellikle Güneydoğu Asya, Latin Amerika, Orta Doğu gibi yerel para birimlerinin istikrarsız olduğu ve finansal sistemin yetersiz olduğu bölgelerde, stablecoin'ler yerel para biriminin değer kaybından kaçınmak ve dolar varlık getirisi elde etmek için önemli bir araç haline geldi.
Dikkate değer olan, kurumsal fonların bu alana sürekli girmeye devam etmesidir. Sigorta şirketleri, aile ofisleri, fonlar gibi kuruluşlar, stablecoin ile finansmanı likidite yönetim araçları arasına almış ve dolar varlık havuzunun bir parçası olarak kullanmaktadır. Bu trend, platformların risk yönetimi, şeffaflık ve uyum alanlarında sürekli olarak yükselmesini sağlamakta ve bireysel kullanıcılara daha olgun bir ürün ortamı ve hizmet deneyimi sunmaktadır.
Risk Uyarısı
Stablecoin tasarruflarının birçok avantajı olmasına rağmen, yeni bir alan olarak risk tanımlaması hala son derece önemlidir. Bazı stablecoinler, tasfiye mekanizması, teminat varlık yönetimi gibi sorunlar nedeniyle depeçme riski ile karşılaşabilir. Ayrıca, akıllı sözleşme denetimi, güvenlik önlemleri gibi faktörler de fon güvenliğini etkileyebilir.
Normal kullanıcılar için, lider platformları veya düzenlemelere tabi olan kurum ürünlerini seçmeleri önerilir; öncelikle net bir gelir yapısına sahip ve esnek geri çekim desteği sunan stabilcoin yatırım yöntemlerine öncelik verilmelidir. Yıllık getiri oranı %10'u aşan ürünler konusunda temkinli olunmalı, yüksek getiri peşinde koşmaktan kaçınılmalıdır. Sağlam, şeffaf ve uyumlu olmak, uzun vadeli katılımın ana şartıdır.
Sonuç
Mevcut düşük faiz ortamında, stablecoin yatırım ürünleri kullanıcılara daha fazla sağlam yatırım seçeneği sunmaktadır. Kripto dünyasına tamamen girmek zorunda olmasalar da, stablecoin'ler aracılığıyla yatırımcılar şeffaf, güvenli ve yaklaşık %5 yıllık getiri oranına sahip bir "dijital tasarruf hesabı"na sahip olabilirler. Belirsizlikler arasında, bu belirsizlikten kaçış olarak değerlendirilebilecek bir kesin getiri yöntemi olabilir.
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
13 Likes
Reward
13
6
Repost
Share
Comment
0/400
RiddleMaster
· 08-09 13:46
Çaylak, 5% güvenli mi diye sordu.
View OriginalReply0
ClassicDumpster
· 08-08 15:52
insanları enayi yerine koymak yapalım, yatırımı geri kazanmak da iyi.
View OriginalReply0
MoneyBurner
· 08-07 16:17
5 ayda 100w kaybettim, sıkıcı değil.
View OriginalReply0
MemecoinTrader
· 08-07 07:24
duygusal analiz yapılıyor... sabit paralar %3-5 getiri sağlıyor, bu şu anda zirve normie alfa açıkçası
View OriginalReply0
RugpullAlertOfficer
· 08-07 07:24
Nasıldır yine Emiciler Tarafından Oyuna Getirilmek için yeni bir tuzak mı?
View OriginalReply0
CoconutWaterBoy
· 08-07 07:14
Çalışarak bu kadar kazanmak, doğrudan stablecoin almak daha iyi.
Stablecoin Yatırımı: %3-5 yıllık getiri için yeni bir seçenek
Son yıllarda yatırım getirilerinin düşmesi, stablecoin ile yatırım yapmayı yeni bir seçenek haline getirdi.
Son iki yılda, uygun yatırım ürünlerini bulmak giderek daha fazla zorluk haline geldi. Banka faiz oranları sürekli olarak düşerken, devlet tahvilleri ve para piyasası fonlarının getirileri enflasyonu bile geçemiyor, sigorta yatırımları da sessizce beklenen getirileri azaltıyor. Varlık değerini artırmak isteyen yatırımcılar için, geleneksel yatırım uygulamalarındaki genel %1 civarındaki getiri heyecan uyandırmakta zorlanıyor.
Her ne kadar finansal ürün çeşitliliği benzeri görülmemiş bir seviyeye ulaşmış gibi görünse de, sağlam bir şekilde kazanç elde etmenin yolları giderek daha nadir hale geliyor. Bu bağlamda, bir tür yeni yatırım yöntemi - stabilcoin bazlı zincir üzerindeki finansman - giderek daha fazla kişinin ilgisini çekmeye başlıyor.
Stablecoin Yatırımlarının Çekiciliği
Stablecoin, yasal para birimiyle bağlantılı bir dijital varlık türüdür; Bitcoin gibi fiyat dalgalanmalarına sahip olmasa da, daha çok "dijital nakit" benzeri bir işlev üstlenir. Stabilcoin tasarrufu, kullanıcıların kullanılmayan stablecoin'lerini blockchain üzerinde veya ilgili platformlarda borç verme, staking veya yatırım yaparak belirli bir yıllık getiri elde etme işlemini ifade eder.
Bu yatırım yöntemi mantık olarak karmaşık değildir, banka mevduatlarını kullanarak kredi verip faiz farkı kazanmasına benzer. Farklı olarak, blok zinciri dünyasında bu "faiz farkı" daha şeffaf, gelir dağılımı ise daha makuldür. Şu anda, yaygın olarak kullanılan stablecoin yatırım ürünleri arasında borç verme, staking ve sabit getirili ürünler bulunmaktadır.
Yapılan istatistiklere göre, bu yılın ilk yarısında ana akım merkeziyetsiz finans (DeFi) borç verme protokollerinde USDT/USDC'nin yıllık faiz oranları genellikle %2.5 ile %4 arasında dalgalanmaktadır. Bazı platformlar, likidite madenciliği veya ödül mekanizmaları aracılığıyla sundukları toplam yıllık getirinin %8'i aşabileceğini belirtmektedir, ancak genellikle yüksek dalgalanma ve kilitlenme gereksinimleri ile birlikte gelir. Buna karşılık, sabit gelirli ürünler, getirisi en yüksek olmasa da, genel olarak istikrarlı bir şekilde artış göstermekte ve en yüksek %5'e kadar çıkabilmektedir. Bu tür ürünler, sabit getirileri ve düşük giriş eşiği nedeniyle birçok kullanıcının zincir üzerindeki finansal yönetiminde tercih edilen seçenek haline gelmiştir.
Daha fazla dikkat çekici olan, bu tür ürünlerin esnekliği ve kullanım deneyiminin hızla optimize edilmesidir. Kullanıcılar sadece stablecoin tutarak, platform ve ürün türünü seçerek tek tıklamayla başvuru yapabilirler. Bazı platformlar ayrıca anında para çekme ve günlük faiz hesaplaması da desteklemektedir. Bu işlem şekli hem Alipay gibi kullanışlıdır hem de ABD Hazine bonolarına yakın bir faiz getirisi sağlar; hem de vadesiz mevduat kadar istikrarlıdır ama erken çekim cezası yoktur. Bu "istikrar içinde esneklik" deneyimi, birçok kullanıcının ideal finansal durumudur.
Stablecoin Yatırımları ile Geleneksel Sabit Getiri Ürünlerinin Karşılaştırılması
Geleneksel finansal piyasalardaki sabit getirili ürünlerle karşılaştırıldığında, stablecoin tasarrufunun aşağıdaki avantajları vardır:
Stablecoin Yatırım Getirileri Kaynağı
Stablecoin tasarruflarının getirisi esasen üç ana kaynaktan gelmektedir:
Kullanıcılar için, platform ürün yapısı açık ve şeffaf, varlık yönetimi güvenli olduğu sürece, bunu zincir üzerindeki "benzer sabit getiri ürünleri" olarak değerlendirebilirler.
Stablecoin Yatırımlarının Gelişim Trendleri
Şu anda, stablecoin'lerin zincir üzerindeki aktif adresleri sürekli olarak artıyor. Stabilcoin finansmanına katılan kullanıcı sayısına dair net bir istatistik olmamakla birlikte, zincir üzerindeki faaliyet miktarı ve fon akışına bakıldığında, boyutunun hızla genişlediği görülüyor. Özellikle Güneydoğu Asya, Latin Amerika, Orta Doğu gibi yerel para birimlerinin istikrarsız olduğu ve finansal sistemin yetersiz olduğu bölgelerde, stablecoin'ler yerel para biriminin değer kaybından kaçınmak ve dolar varlık getirisi elde etmek için önemli bir araç haline geldi.
Dikkate değer olan, kurumsal fonların bu alana sürekli girmeye devam etmesidir. Sigorta şirketleri, aile ofisleri, fonlar gibi kuruluşlar, stablecoin ile finansmanı likidite yönetim araçları arasına almış ve dolar varlık havuzunun bir parçası olarak kullanmaktadır. Bu trend, platformların risk yönetimi, şeffaflık ve uyum alanlarında sürekli olarak yükselmesini sağlamakta ve bireysel kullanıcılara daha olgun bir ürün ortamı ve hizmet deneyimi sunmaktadır.
Risk Uyarısı
Stablecoin tasarruflarının birçok avantajı olmasına rağmen, yeni bir alan olarak risk tanımlaması hala son derece önemlidir. Bazı stablecoinler, tasfiye mekanizması, teminat varlık yönetimi gibi sorunlar nedeniyle depeçme riski ile karşılaşabilir. Ayrıca, akıllı sözleşme denetimi, güvenlik önlemleri gibi faktörler de fon güvenliğini etkileyebilir.
Normal kullanıcılar için, lider platformları veya düzenlemelere tabi olan kurum ürünlerini seçmeleri önerilir; öncelikle net bir gelir yapısına sahip ve esnek geri çekim desteği sunan stabilcoin yatırım yöntemlerine öncelik verilmelidir. Yıllık getiri oranı %10'u aşan ürünler konusunda temkinli olunmalı, yüksek getiri peşinde koşmaktan kaçınılmalıdır. Sağlam, şeffaf ve uyumlu olmak, uzun vadeli katılımın ana şartıdır.
Sonuç
Mevcut düşük faiz ortamında, stablecoin yatırım ürünleri kullanıcılara daha fazla sağlam yatırım seçeneği sunmaktadır. Kripto dünyasına tamamen girmek zorunda olmasalar da, stablecoin'ler aracılığıyla yatırımcılar şeffaf, güvenli ve yaklaşık %5 yıllık getiri oranına sahip bir "dijital tasarruf hesabı"na sahip olabilirler. Belirsizlikler arasında, bu belirsizlikten kaçış olarak değerlendirilebilecek bir kesin getiri yöntemi olabilir.