我が国において、ビットコインの保有は法律によって保護された合法的行為です。しかし、他のバイタルマネーは明確な法律的根拠が欠如しており、ほとんどが曖昧な領域にあります。それでは、なぜ銀行が取引を制限する措置を講じるのでしょうか？これはコンプライアンスの問題からではなく、銀行が自らの管理コストをドロップするために採用している戦略なのです。

暗号通貨のピアツーピア支払い特性は、それをマネーロンダリングのツールにしやすくします。マネーロンダリング事件を調査する際、法執行機関は通常、銀行の協力を求めます。しかし、この種の事件の調査は複雑で、特にフィンテックが関与する場合は、調査の難易度がさらに増します。近年、一部の暗号通貨取引プラットフォームは、その先進的なシステムを通じて全国各地の警察が多くのマネーロンダリング事件を摘発するのを支援し、事件の解決効率を大幅に向上させました。

銀行の観点から考えると、いくつかの制限を追加することで管理のプレッシャーをドロップすることができ、これはコンプライアンスとは関係ありません。注意すべき点は、行動が合法であれば、銀行の制限に直面しても通常は迅速に解決でき、合法的な権利が損なわれることはないということです。

暗号通貨のような新興の事物においては、発展過程で挑戦に直面することは避けられません。重要なのは、暗号通貨取引は個人の合法的権利に属し、関連する作業は中国で許可されています。「ビットコインリスク防止通知」では、ビットコイン取引サービスを提供するウェブサイトは運営できるだけでなく、マネーロンダリング防止活動の重要な拠点でもあることが明確に述べられています。

新技術の開発には、常に論争や課題が伴います。 時間の経過と規制の改善により、金融システムにおける暗号通貨の位置付けがより明確になる可能性があります。 個人投資家も金融機関も、法令遵守を前提に、この新興分野の発展を合理的に捉え、参加する必要があります。