Récemment, un scandale choquant de fraude interne bancaire a éclaté. Un agent du service client d'une grande banque a abusé de sa position pour détourner avec succès les cartes de crédit de 18 clients pendant une période de 8 mois, entraînant une perte d'environ 6,88 millions de dollars taïwanais.
Cet incident a révélé de graves défauts dans le système de contrôle interne de la banque. Après enquête, les autorités de régulation ont conclu que la banque présentait des failles majeures dans la gestion des informations clients, l'examen des transactions et la configuration des droits d'accès au système, et lui ont finalement infligé une amende élevée de 12 millions de CNY.
Selon les informations, la méthode de cette personne travaillant au service client est assez sophistiquée. Il a d'abord modifié sans autorisation les coordonnées et les informations d'adresse du client, puis s'est fait passer pour le client pour demander la réémission d'une nouvelle carte. Après avoir obtenu la nouvelle carte, il a effectué des dépenses importantes sur des sites étrangers, puis a transféré les fonds sur ses propres comptes ainsi que ceux de ses amis et de sa famille.
Cet événement révèle les lacunes de contrôle interne de la banque dans les trois domaines suivants :
1. Gestion laxiste des changements de données client et des processus de remplacement de carte : le personnel du service client peut facilement modifier les informations des clients, manquant d'un mécanisme de vérification d'identité efficace.
2. Ajustement du montant du remboursement par carte de crédit manquant de supervision : dans certains cas, le personnel du service client est autorisé à ajuster directement le montant minimum à rembourser, ce qui facilite la dissimulation des fraudes.
3. Les permissions du système de recherche d'informations sont trop larges : le personnel du service client peut facilement accéder aux informations complètes des clients par une seule recherche, créant ainsi des conditions propices à la sélection des victimes.
Cet incident a non seulement révélé la vulnérabilité des systèmes de contrôle interne des banques, mais a également mis en lumière les défis auxquels les institutions financières sont confrontées en matière de protection de la vie privée des clients et de sécurité des fonds. Il nous rappelle qu'à l'ère numérique, les institutions financières doivent constamment améliorer leurs systèmes de gestion interne, renforcer l'éducation éthique des employés et utiliser des technologies avancées pour construire des couches de protection multiples, afin de garantir que les intérêts des clients soient pleinement protégés.
En même temps, cet événement a également sonné l'alarme pour de nombreux consommateurs. Tout en profitant de services financiers pratiques, nous devons également rester vigilants, vérifier régulièrement les mouvements de compte et prêter attention aux transactions suspectes afin de pouvoir agir rapidement en cas d'anomalie. Ce n'est qu'en travaillant ensemble que les banques et les clients pourront construire un environnement financier plus sûr et plus fiable.
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ChainSherlockGirl
· Il y a 32m
Je vole des cartes clients chez moi, tu voles des cartes à la banque, nous sommes tous des travailleurs, mais tu es un peu plus haut placé.
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HappyMinerUncle
· 08-12 06:49
C'est trop tragique, cet argent ne va pas se faire Rug Pull ?
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ApeDegen
· 08-12 06:49
J'ai peur, j'ai peur, même les banques ne peuvent plus être fiables.
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0xSleepDeprived
· 08-12 06:45
Pourquoi c'est encore un traître ?
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PonziDetector
· 08-12 06:32
Le système bancaire a-t-il également été exploité ? Clairement, des traîtres ont réussi à le dépouiller.
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0xLuckbox
· 08-12 06:30
Quel système aussi mauvais oserait-on utiliser ?
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HashBandit
· 08-12 06:24
lmao et vous faites toujours confiance aux banques ? c'est pourquoi nous avons besoin de la finance décentralisée smh... tout comme mon rig de minage qui a été piraté en 2017
Récemment, un scandale choquant de fraude interne bancaire a éclaté. Un agent du service client d'une grande banque a abusé de sa position pour détourner avec succès les cartes de crédit de 18 clients pendant une période de 8 mois, entraînant une perte d'environ 6,88 millions de dollars taïwanais.
Cet incident a révélé de graves défauts dans le système de contrôle interne de la banque. Après enquête, les autorités de régulation ont conclu que la banque présentait des failles majeures dans la gestion des informations clients, l'examen des transactions et la configuration des droits d'accès au système, et lui ont finalement infligé une amende élevée de 12 millions de CNY.
Selon les informations, la méthode de cette personne travaillant au service client est assez sophistiquée. Il a d'abord modifié sans autorisation les coordonnées et les informations d'adresse du client, puis s'est fait passer pour le client pour demander la réémission d'une nouvelle carte. Après avoir obtenu la nouvelle carte, il a effectué des dépenses importantes sur des sites étrangers, puis a transféré les fonds sur ses propres comptes ainsi que ceux de ses amis et de sa famille.
Cet événement révèle les lacunes de contrôle interne de la banque dans les trois domaines suivants :
1. Gestion laxiste des changements de données client et des processus de remplacement de carte : le personnel du service client peut facilement modifier les informations des clients, manquant d'un mécanisme de vérification d'identité efficace.
2. Ajustement du montant du remboursement par carte de crédit manquant de supervision : dans certains cas, le personnel du service client est autorisé à ajuster directement le montant minimum à rembourser, ce qui facilite la dissimulation des fraudes.
3. Les permissions du système de recherche d'informations sont trop larges : le personnel du service client peut facilement accéder aux informations complètes des clients par une seule recherche, créant ainsi des conditions propices à la sélection des victimes.
Cet incident a non seulement révélé la vulnérabilité des systèmes de contrôle interne des banques, mais a également mis en lumière les défis auxquels les institutions financières sont confrontées en matière de protection de la vie privée des clients et de sécurité des fonds. Il nous rappelle qu'à l'ère numérique, les institutions financières doivent constamment améliorer leurs systèmes de gestion interne, renforcer l'éducation éthique des employés et utiliser des technologies avancées pour construire des couches de protection multiples, afin de garantir que les intérêts des clients soient pleinement protégés.
En même temps, cet événement a également sonné l'alarme pour de nombreux consommateurs. Tout en profitant de services financiers pratiques, nous devons également rester vigilants, vérifier régulièrement les mouvements de compte et prêter attention aux transactions suspectes afin de pouvoir agir rapidement en cas d'anomalie. Ce n'est qu'en travaillant ensemble que les banques et les clients pourront construire un environnement financier plus sûr et plus fiable.