داخل السلسلة الاقتراض: الخطوة التالية من المضاربة إلى التحول العملي
تعتبر بروتوكولات الإقراض داخل السلسلة حجر الزاوية في التمويل عبر الإنترنت، وتهدف إلى توفير قنوات وصول عادلة إلى رأس المال للأفراد والشركات في جميع أنحاء العالم. تساعد هذه النماذج في بناء أسواق رأس المال أكثر عدلاً وكفاءة، مما يعزز النمو الاقتصادي.
على الرغم من أن داخل السلسلة للإقراض لديه إمكانيات هائلة، إلا أن المستخدمين الرئيسيين لا يزالون محصورين في المجتمع الأصلي للعملات المشفرة، وأن الاستخدامات تتركز بشكل كبير على التداول المضاربي. هذا يحد بشكل كبير من حجم السوق الذي يمكن تغطيته.
ستتناول هذه المقالة كيفية توسيع قاعدة المستخدمين بشكل تدريجي، والانتقال إلى سيناريوهات الإقراض الأكثر إنتاجية، مع مواجهة التحديات المحتملة.
وضع الإقراض داخل السلسلة
في غضون بضع سنوات قصيرة، تطور سوق الإقراض داخل السلسلة من مرحلة المفهوم إلى عدة بروتوكولات اجتازت اختبار السوق، وشهدت تقلبات شديدة عدة لكنها لم تسجل أي ديون سيئة. حتى الآن، اجتذبت هذه البروتوكولات إجمالي ودائع قدره 43.7 مليار دولار، ووافقت على قروض غير مسددة بقيمة 18.6 مليار دولار.
حالياً، تشمل المصادر الرئيسية لطلب بروتوكولات الإقراض داخل السلسلة:
تداول المضاربة: يستفيد مستثمرو العملات الرقمية من الرافعة المالية لشراء المزيد من الأصول المشفرة
الحصول على السيولة: يحصل المستثمرون على سيولة الأصول المشفرة من خلال الاقتراض، مما يتجنب فرض ضريبة أرباح رأس المال الناتجة عن البيع المباشر.
قرض الفلاش للتحكيم: قرض قصير الأجل للغاية، يستخدمه المتداولون في التحكيم للاستفادة من عدم توازن الأسعار في السوق لفترة وجيزة.
هذه التطبيقات تخدم بشكل أساسي مستخدمي التشفير الأصليين، مع التركيز على المضاربة. ومع ذلك، فإن رؤية الاقتراض داخل السلسلة تتجاوز ذلك بكثير.
بالنسبة لمجموع الديون العالمية غير المسددة البالغ 320 تريليون دولار، أو إجمالي قروض الأسر والشركات غير المالية البالغ 120 تريليون دولار، فإن القروض غير المسددة البالغة 18.6 مليار دولار من بروتوكولات الإقراض داخل السلسلة تمثل جزءًا ضئيلاً منها.
مع تحول الإقراض داخل السلسلة تدريجياً نحو استخدامات رأس المال الأكثر إنتاجية ( مثل تمويل المشاريع الصغيرة، وقروض شراء السيارات الشخصية أو قروض شراء المنازل )، من المتوقع أن تحقق حجم السوق نموًا بعدة درجات.
مستقبل الإقراض داخل السلسلة
لزيادة فائدة الاقتراض داخل السلسلة، هناك حاجة إلى إجراء تحسينين رئيسيين:
1. توسيع نطاق الأصول المرهونة
في الوقت الحالي، يمكن استخدام عدد قليل فقط من الأصول المشفرة كضمان، مما يحد بشكل كبير من عدد المقترضين المحتملين. بالإضافة إلى ذلك، لتعويض التقلبات العالية للأصول المشفرة، تتطلب خدمات الإقراض داخل السلسلة الحالية عادةً نسب ضمان تصل إلى الضعف أو أكثر، مما يزيد من قمع الطلب على الاقتراض.
توسيع نطاق الأصول المضمونة المقبولة، لا يمكن أن يجذب المزيد من المستثمرين لاستخدام محافظهم في الاقتراض فحسب، بل يمكنه أيضًا زيادة قدرة الإقراض لبروتوكولات الاقتراض داخل السلسلة.
2. تعزيز القروض المضمونة بمبالغ منخفضة جداً
في الوقت الحالي، تتبنى معظم بروتوكولات الإقراض داخل السلسلة نموذجًا مفرطًا من الضمانات، حيث يجب أن تكون قيمة الأصول المضمونة التي يقدمها المقترض أعلى من مبلغ القرض (. يؤدي هذا النموذج إلى كفاءة منخفضة في استخدام رأس المال، مما يجعل العديد من السيناريوهات التطبيقية ) مثل تمويل الشركات الصغيرة ( صعبة التحقيق.
من خلال اعتماد الإقراض بحد أدنى من الضمانات، يمكن أن يغطي الإقراض داخل السلسلة مجموعة أوسع من المقترضين، مما يعزز من فائدته بشكل أكبر.
تختلف صعوبة تنفيذ تدابير التحسين المذكورة أعلاه، حيث أن بعضها سهل التنفيذ نسبيًا، بينما سيؤدي البعض الآخر إلى تحديات جديدة. ومع ذلك، يمكن تحسين العملية من السهل إلى الصعب، والتقدم تدريجيًا.
بالإضافة إلى ذلك، يُعتبر الاقتراض بمعدل ثابت من الخصائص الهامة في تطوير الاقتراض داخل السلسلة، ومع ذلك يمكن معالجة هذه المشكلة من خلال تحمل الطرف الثالث لمخاطر سعر الفائدة للمقترض ) مثلما يمكن حله من خلال مقايضات أسعار الفائدة أو الاتفاقيات المخصصة بين طرفي الاقتراض (.
) توسيع نطاق الأصول المرهونة
بالمقارنة مع فئات الأصول الأخرى في جميع أنحاء العالم، مثل سوق الأسهم العامة ###124 تريليون دولار (، وسوق الدخل الثابت )140 تريليون دولار ( وسوق العقارات )380 تريليون دولار (، فإن القيمة السوقية الإجمالية لسوق العملات المشفرة لا تزيد عن 3 تريليونات دولار، مما يمثل جزءاً صغيراً فقط من الأصول المالية العالمية. لذلك، فإن تقييد نطاق الضمانات على بعض الأصول المشفرة يحد بشكل كبير من نمو الإقراض داخل السلسلة.
دمج توكنات الأصول مع الاقتراض داخل السلسلة، مما يمكّن المستثمرين من استخدام محفظتهم الاستثمارية بأكملها بشكل أكثر فعالية في الاقتراض، بدلاً من الاقتصار على جزء صغير من الأصول المشفرة، مما يوسع نطاق المقترضين المحتملين.
قد تبدأ الخطوة الأولى لتوسيع نطاق الأصول المرهونة من أصول ذات سيولة عالية وتداول متكرر مثل الأسهم وصناديق أسواق المال والسندات ). على المدى الطويل، سيوفر التوسع إلى أصول مادية ذات سيولة أقل مثل ملكية العقارات المرمّزة ( إمكانيات نمو هائلة.
في النهاية، قد تتطور الإقراض داخل السلسلة إلى مستوى الرهن العقاري للعقارات، بحيث يمكن إتمام إصدار القروض وشراء العقارات وإيداع العقارات في اتفاقيات الإقراض كضمان في كتلة واحدة بشكل ذري. وبالمثل، يمكن للشركات أيضًا الحصول على التمويل من خلال اتفاقيات الإقراض، مثل شراء معدات المصانع وإيداعها كضمان في الاتفاق.
![من المضاربة إلى الاستخدام: ما هي الخطوة التالية في سوق الاقتراض داخل السلسلة؟])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5d33ca858ccde18dde50c0fb87e8aa7f.webp(
) دفع الإقراض بالضمانات المنخفضة
في الوقت الحالي، تتبنى معظم بروتوكولات الاقتراض داخل السلسلة نموذجًا مفرط الضمان، مما يعني أنه يجب على المقترضين تقديم قيمة الأصول المضمونة أعلى من مبلغ القرض. على الرغم من أن هذا النموذج يضمن أمان المقرضين، إلا أنه يؤدي أيضًا إلى انخفاض كفاءة استخدام رأس المال، مما يجعل العديد من السيناريوهات التطبيقية ( مثل قروض رأس المال التشغيلي للشركات الصغيرة ) صعبة التحقيق.
في صناعة التشفير، قد تأتي الطلبات الأولية على الإقراض المضمون بمبالغ منخفضة من صانعي السوق ومؤسسات التشفير الأصلية الأخرى، التي لا تزال بحاجة إلى قنوات تمويل بعد انهيار بعض منصات الإقراض المركزية.
تتمثل أكبر فرص نمو منتجات الاقتراض داخل السلسلة في الأسواق التي لا تستطيع البنوك التقليدية تغطيتها بفعالية، مثل:
سوق الإقراض الشخصي: في السنوات الأخيرة، استمر حصة المؤسسات الإقراضية غير التقليدية في سوق القروض الشخصية ذات الضمانات المنخفضة في الزيادة، خاصة بين الفئات ذات الدخل المنخفض والمتوسط. يمكن أن يكون الإقراض داخل السلسلة كامتداد طبيعي لهذا الاتجاه، مما يوفر للمستهلكين أسعار فائدة قروض أكثر تنافسية.
تمويل الشركات الصغيرة: نظرًا لأن المبالغ المقترضة صغيرة، فإن البنوك الكبيرة غالبًا ما تكون غير راغبة في تقديم القروض للشركات الصغيرة، سواء كان ذلك لتوسيع الأعمال أو لرأس المال العامل. يمكن أن تسد القروض داخل السلسلة هذه الفجوة، وتوفر قنوات تمويل أكثر ملاءمة وفعالية.
![من المضاربة إلى التطبيق: ما هي الخطوة التالية لسوق الإقراض داخل السلسلة؟]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-57be333401afc5ea7d970eecc691b7a4.webp(
التحديات التي بحاجة إلى حل
على الرغم من أن التحسينين المذكورين أعلاه سيوسعان بشكل كبير قاعدة مستخدمي الإقراض داخل السلسلة المحتملين ويدعمان المزيد من التطبيقات المالية الفعالة، إلا أنهما يقدمان أيضًا مجموعة من التحديات الجديدة، بما في ذلك:
معالجة المراكز الديون المدعومة من الأصول غير السائلة
مشكلة تصفية الأصول المرهونة المادية
تحديد علاوة المخاطر
نموذج مخاطر الائتمان اللامركزي
تشمل التحديات الأخرى الخصوصية داخل السلسلة، وضبط معلمات المخاطر مع توسع تجمع الضمانات، والامتثال التنظيمي، بالإضافة إلى تسهيل استخدام العائدات المستعارة في فائدة العالم الحقيقي.
الاستنتاج
على مدار السنوات القليلة الماضية، وضعت بروتوكولات الإقراض داخل السلسلة أساسًا قويًا، لكنها لم تحقق بعد كامل إمكانياتها.
المرحلة التالية من الاقتراض داخل السلسلة ستكون أكثر إثارة: ستنتقل البروتوكولات تدريجياً من السيناريوهات التي تركز على الأصول المشفرة والمضاربة إلى تطبيقات مالية أكثر كفاءة وذات صلة بالعالم الحقيقي.
في النهاية، ستساعد الإقراض داخل السلسلة على القضاء على عدم المساواة المالية، مما يسمح لجميع الشركات والأفراد، بغض النظر عن مكان وجودهم، بالحصول على رأس المال بشكل متساوٍ. هدفنا هو إنشاء نظام مالي يتم فيه ضغط صافي هامش الفائدة إلى تكلفة رأس المال.
هذا سيكون هدفًا يستحق الكفاح!
![من المضاربة إلى الاستخدام: ما هي الخطوة التالية في سوق الاقتراض داخل السلسلة؟])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-adad9a321436440c7957e29c4d743ff6.webp(
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تسجيلات الإعجاب 16
أعجبني
16
7
إعادة النشر
مشاركة
تعليق
0/400
ChainDetective
· 08-10 05:48
تحدثت عن الوضع مرة أخرى، متى يمكننا التحدث عن بعض الأمور العملية؟
شاهد النسخة الأصليةرد0
token_therapist
· 08-09 14:31
إذا فهمت الاقتراض مبكرًا، فأنا بحاجة فقط إلى KYC.
شاهد النسخة الأصليةرد0
ForkMonger
· 08-07 21:24
ngmi... لا يزال التمويل اللامركزي يفتقر إلى مسارات عزل المخاطر المناسبة smh
شاهد النسخة الأصليةرد0
LidoStakeAddict
· 08-07 06:17
عند النظر إلى الوراء، لا يزال الديفي هو الأكثر موثوقية
شاهد النسخة الأصليةرد0
NftMetaversePainter
· 08-07 06:07
مجرد مخطط بونزي آخر في عالم التمويل اللامركزي يتنكر كـ "ابتكار" بصراحة... أوقظوني عندما يحلون مشاكل حقيقية
شاهد النسخة الأصليةرد0
ImpermanentPhilosopher
· 08-07 05:59
الشعور بأنه لا يزال هناك الكثير من المضاربة، من قال الحقيقة؟
شاهد النسخة الأصليةرد0
MetaNomad
· 08-07 05:56
BTC هبطت إلى هذا الحد ولا تزال تريد التحدث عن العملية
داخل السلسلة الإقراض: من المضاربة إلى التحول نحو الاستخدام العملي
داخل السلسلة الاقتراض: الخطوة التالية من المضاربة إلى التحول العملي
تعتبر بروتوكولات الإقراض داخل السلسلة حجر الزاوية في التمويل عبر الإنترنت، وتهدف إلى توفير قنوات وصول عادلة إلى رأس المال للأفراد والشركات في جميع أنحاء العالم. تساعد هذه النماذج في بناء أسواق رأس المال أكثر عدلاً وكفاءة، مما يعزز النمو الاقتصادي.
على الرغم من أن داخل السلسلة للإقراض لديه إمكانيات هائلة، إلا أن المستخدمين الرئيسيين لا يزالون محصورين في المجتمع الأصلي للعملات المشفرة، وأن الاستخدامات تتركز بشكل كبير على التداول المضاربي. هذا يحد بشكل كبير من حجم السوق الذي يمكن تغطيته.
ستتناول هذه المقالة كيفية توسيع قاعدة المستخدمين بشكل تدريجي، والانتقال إلى سيناريوهات الإقراض الأكثر إنتاجية، مع مواجهة التحديات المحتملة.
وضع الإقراض داخل السلسلة
في غضون بضع سنوات قصيرة، تطور سوق الإقراض داخل السلسلة من مرحلة المفهوم إلى عدة بروتوكولات اجتازت اختبار السوق، وشهدت تقلبات شديدة عدة لكنها لم تسجل أي ديون سيئة. حتى الآن، اجتذبت هذه البروتوكولات إجمالي ودائع قدره 43.7 مليار دولار، ووافقت على قروض غير مسددة بقيمة 18.6 مليار دولار.
حالياً، تشمل المصادر الرئيسية لطلب بروتوكولات الإقراض داخل السلسلة:
هذه التطبيقات تخدم بشكل أساسي مستخدمي التشفير الأصليين، مع التركيز على المضاربة. ومع ذلك، فإن رؤية الاقتراض داخل السلسلة تتجاوز ذلك بكثير.
بالنسبة لمجموع الديون العالمية غير المسددة البالغ 320 تريليون دولار، أو إجمالي قروض الأسر والشركات غير المالية البالغ 120 تريليون دولار، فإن القروض غير المسددة البالغة 18.6 مليار دولار من بروتوكولات الإقراض داخل السلسلة تمثل جزءًا ضئيلاً منها.
مع تحول الإقراض داخل السلسلة تدريجياً نحو استخدامات رأس المال الأكثر إنتاجية ( مثل تمويل المشاريع الصغيرة، وقروض شراء السيارات الشخصية أو قروض شراء المنازل )، من المتوقع أن تحقق حجم السوق نموًا بعدة درجات.
مستقبل الإقراض داخل السلسلة
لزيادة فائدة الاقتراض داخل السلسلة، هناك حاجة إلى إجراء تحسينين رئيسيين:
1. توسيع نطاق الأصول المرهونة
في الوقت الحالي، يمكن استخدام عدد قليل فقط من الأصول المشفرة كضمان، مما يحد بشكل كبير من عدد المقترضين المحتملين. بالإضافة إلى ذلك، لتعويض التقلبات العالية للأصول المشفرة، تتطلب خدمات الإقراض داخل السلسلة الحالية عادةً نسب ضمان تصل إلى الضعف أو أكثر، مما يزيد من قمع الطلب على الاقتراض.
توسيع نطاق الأصول المضمونة المقبولة، لا يمكن أن يجذب المزيد من المستثمرين لاستخدام محافظهم في الاقتراض فحسب، بل يمكنه أيضًا زيادة قدرة الإقراض لبروتوكولات الاقتراض داخل السلسلة.
2. تعزيز القروض المضمونة بمبالغ منخفضة جداً
في الوقت الحالي، تتبنى معظم بروتوكولات الإقراض داخل السلسلة نموذجًا مفرطًا من الضمانات، حيث يجب أن تكون قيمة الأصول المضمونة التي يقدمها المقترض أعلى من مبلغ القرض (. يؤدي هذا النموذج إلى كفاءة منخفضة في استخدام رأس المال، مما يجعل العديد من السيناريوهات التطبيقية ) مثل تمويل الشركات الصغيرة ( صعبة التحقيق.
من خلال اعتماد الإقراض بحد أدنى من الضمانات، يمكن أن يغطي الإقراض داخل السلسلة مجموعة أوسع من المقترضين، مما يعزز من فائدته بشكل أكبر.
تختلف صعوبة تنفيذ تدابير التحسين المذكورة أعلاه، حيث أن بعضها سهل التنفيذ نسبيًا، بينما سيؤدي البعض الآخر إلى تحديات جديدة. ومع ذلك، يمكن تحسين العملية من السهل إلى الصعب، والتقدم تدريجيًا.
بالإضافة إلى ذلك، يُعتبر الاقتراض بمعدل ثابت من الخصائص الهامة في تطوير الاقتراض داخل السلسلة، ومع ذلك يمكن معالجة هذه المشكلة من خلال تحمل الطرف الثالث لمخاطر سعر الفائدة للمقترض ) مثلما يمكن حله من خلال مقايضات أسعار الفائدة أو الاتفاقيات المخصصة بين طرفي الاقتراض (.
) توسيع نطاق الأصول المرهونة
بالمقارنة مع فئات الأصول الأخرى في جميع أنحاء العالم، مثل سوق الأسهم العامة ###124 تريليون دولار (، وسوق الدخل الثابت )140 تريليون دولار ( وسوق العقارات )380 تريليون دولار (، فإن القيمة السوقية الإجمالية لسوق العملات المشفرة لا تزيد عن 3 تريليونات دولار، مما يمثل جزءاً صغيراً فقط من الأصول المالية العالمية. لذلك، فإن تقييد نطاق الضمانات على بعض الأصول المشفرة يحد بشكل كبير من نمو الإقراض داخل السلسلة.
دمج توكنات الأصول مع الاقتراض داخل السلسلة، مما يمكّن المستثمرين من استخدام محفظتهم الاستثمارية بأكملها بشكل أكثر فعالية في الاقتراض، بدلاً من الاقتصار على جزء صغير من الأصول المشفرة، مما يوسع نطاق المقترضين المحتملين.
قد تبدأ الخطوة الأولى لتوسيع نطاق الأصول المرهونة من أصول ذات سيولة عالية وتداول متكرر مثل الأسهم وصناديق أسواق المال والسندات ). على المدى الطويل، سيوفر التوسع إلى أصول مادية ذات سيولة أقل مثل ملكية العقارات المرمّزة ( إمكانيات نمو هائلة.
في النهاية، قد تتطور الإقراض داخل السلسلة إلى مستوى الرهن العقاري للعقارات، بحيث يمكن إتمام إصدار القروض وشراء العقارات وإيداع العقارات في اتفاقيات الإقراض كضمان في كتلة واحدة بشكل ذري. وبالمثل، يمكن للشركات أيضًا الحصول على التمويل من خلال اتفاقيات الإقراض، مثل شراء معدات المصانع وإيداعها كضمان في الاتفاق.
![من المضاربة إلى الاستخدام: ما هي الخطوة التالية في سوق الاقتراض داخل السلسلة؟])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5d33ca858ccde18dde50c0fb87e8aa7f.webp(
) دفع الإقراض بالضمانات المنخفضة
في الوقت الحالي، تتبنى معظم بروتوكولات الاقتراض داخل السلسلة نموذجًا مفرط الضمان، مما يعني أنه يجب على المقترضين تقديم قيمة الأصول المضمونة أعلى من مبلغ القرض. على الرغم من أن هذا النموذج يضمن أمان المقرضين، إلا أنه يؤدي أيضًا إلى انخفاض كفاءة استخدام رأس المال، مما يجعل العديد من السيناريوهات التطبيقية ( مثل قروض رأس المال التشغيلي للشركات الصغيرة ) صعبة التحقيق.
في صناعة التشفير، قد تأتي الطلبات الأولية على الإقراض المضمون بمبالغ منخفضة من صانعي السوق ومؤسسات التشفير الأصلية الأخرى، التي لا تزال بحاجة إلى قنوات تمويل بعد انهيار بعض منصات الإقراض المركزية.
تتمثل أكبر فرص نمو منتجات الاقتراض داخل السلسلة في الأسواق التي لا تستطيع البنوك التقليدية تغطيتها بفعالية، مثل:
سوق الإقراض الشخصي: في السنوات الأخيرة، استمر حصة المؤسسات الإقراضية غير التقليدية في سوق القروض الشخصية ذات الضمانات المنخفضة في الزيادة، خاصة بين الفئات ذات الدخل المنخفض والمتوسط. يمكن أن يكون الإقراض داخل السلسلة كامتداد طبيعي لهذا الاتجاه، مما يوفر للمستهلكين أسعار فائدة قروض أكثر تنافسية.
تمويل الشركات الصغيرة: نظرًا لأن المبالغ المقترضة صغيرة، فإن البنوك الكبيرة غالبًا ما تكون غير راغبة في تقديم القروض للشركات الصغيرة، سواء كان ذلك لتوسيع الأعمال أو لرأس المال العامل. يمكن أن تسد القروض داخل السلسلة هذه الفجوة، وتوفر قنوات تمويل أكثر ملاءمة وفعالية.
![من المضاربة إلى التطبيق: ما هي الخطوة التالية لسوق الإقراض داخل السلسلة؟]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-57be333401afc5ea7d970eecc691b7a4.webp(
التحديات التي بحاجة إلى حل
على الرغم من أن التحسينين المذكورين أعلاه سيوسعان بشكل كبير قاعدة مستخدمي الإقراض داخل السلسلة المحتملين ويدعمان المزيد من التطبيقات المالية الفعالة، إلا أنهما يقدمان أيضًا مجموعة من التحديات الجديدة، بما في ذلك:
تشمل التحديات الأخرى الخصوصية داخل السلسلة، وضبط معلمات المخاطر مع توسع تجمع الضمانات، والامتثال التنظيمي، بالإضافة إلى تسهيل استخدام العائدات المستعارة في فائدة العالم الحقيقي.
الاستنتاج
على مدار السنوات القليلة الماضية، وضعت بروتوكولات الإقراض داخل السلسلة أساسًا قويًا، لكنها لم تحقق بعد كامل إمكانياتها.
المرحلة التالية من الاقتراض داخل السلسلة ستكون أكثر إثارة: ستنتقل البروتوكولات تدريجياً من السيناريوهات التي تركز على الأصول المشفرة والمضاربة إلى تطبيقات مالية أكثر كفاءة وذات صلة بالعالم الحقيقي.
في النهاية، ستساعد الإقراض داخل السلسلة على القضاء على عدم المساواة المالية، مما يسمح لجميع الشركات والأفراد، بغض النظر عن مكان وجودهم، بالحصول على رأس المال بشكل متساوٍ. هدفنا هو إنشاء نظام مالي يتم فيه ضغط صافي هامش الفائدة إلى تكلفة رأس المال.
هذا سيكون هدفًا يستحق الكفاح!
![من المضاربة إلى الاستخدام: ما هي الخطوة التالية في سوق الاقتراض داخل السلسلة؟])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-adad9a321436440c7957e29c4d743ff6.webp(